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Tipos de CFDs y ejemplos de trading con CFD

Education /
Milan Cutkovic

El trading con CFD se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años, ya que permite a los traders especular sobre el movimiento de precios de activos subyacentes sin poseer realmente esos activos.

Los traders pueden especular tanto en mercados alcistas como bajistas, lo que significa que los traders pueden encontrar amplias oportunidades tanto en mercados alcistas como bajistas.

Los CFDs se han vuelto cada vez más populares como instrumentos de trading, ya que brindan a los traders acceso para operar con una variedad de diferentes clases de activos y la capacidad de usar apalancamiento. Son rentables y proporcionan a los traders un alto nivel de flexibilidad.

Vamos a profundizar en qué son los Contratos por Diferencia, cómo los traders pueden acceder a ellos y la diferencia entre CFDs al contado y futuros.

 

¿Cómo funcionan los Contratos por Diferencia?

Los CFDs son instrumentos financieros que permiten a los traders especular sobre la dirección del mercado sin poseer el activo subyacente. Con los CFDs, los traders están entrando en un contrato con su corredor, lo que significa que los traders acuerdan intercambiar la diferencia entre los precios de apertura y cierre.

Hay dos precios a considerar en una operación con CFD: precio de compra y precio de venta. Cuál elijan los traders dependerá de si creen que el precio subirá o bajará.

  • Posición larga: Un trader está especulando que el precio del activo subyacente aumentará. Por ejemplo, si el trader cree que el precio del oro subirá, comprará XAU/USD. Si el trader cierra la posición a un precio más alto que el de apertura, obtendrá una ganancia en la posición. Sin embargo, si la posición cayó, habría sufrido una pérdida.
  • Posición corta: Un trader va en corto cuando cree que el precio del activo subyacente disminuirá. Por ejemplo, si el trader anticipa una caída en el EUR/USD, abrirá una posición corta en el par de divisas. Si el trader cierra la posición a un precio más bajo, obtendrá una ganancia en la posición. Sin embargo, si la posición subió, habría sufrido una pérdida.

 

¿Cómo pueden los traders acceder a los mercados de CFD?

Para operar con CFDs, los traders necesitan encontrar un corredor adecuado y abrir una cuenta de trading en vivo. Hay diferentes tipos de proveedores de CFD, por lo que es bueno estar al tanto de ellos y cuál puede ser más adecuado.

  • Market makers: Los market makers son corredores que no cubren las posiciones de sus clientes con proveedores de liquidez, sino que asumen el riesgo ellos mismos. Esto significa que la pérdida del cliente sería la ganancia del corredor y viceversa.
  • STP (Straight-Through-Processing): STP significa que no hay intervención manual del corredor cuando se ejecutan las órdenes. Para el corredor, es en su mejor interés que los clientes ganen dinero, ya que probablemente operarán más y permanecerán con el corredor por más tiempo.
  • DMA (Direct Market Access): DMA es un concepto similar al STP. La diferencia clave es que los corredores STP pueden completar las órdenes directamente y cubrirlas con proveedores de liquidez. Por otro lado, DMA significa que las órdenes se envían directamente al mercado y se completan según los precios recibidos por el LP.
  • ECN (Electronic Communications Network): Un corredor ECN es un tipo de corredor que utiliza una ECN para igualar automáticamente las órdenes de compra y venta.

 

Ejemplo de trading de CFD: Mercado al contado vs Mercado de futuros

Además de los diferentes tipos de corredores de CFD con los que puedes operar, hay diferentes mercados para elegir: el mercado al contado y el mercado de futuros.

  • Mercado al contado: El mercado al contado (también conocido como mercado físico) es un mercado donde se negocia un instrumento financiero para entrega inmediata. El precio spot - o precio al contado - para una mercancía es la cotización actual para compra inmediata, pago y entrega de esa mercancía. La negociación de la mercancía se realiza "en el acto".
  • Mercado de futuros: El mercado de futuros consiste en un contrato entre dos partes en el cual una parte acuerda comprar cierta cantidad de una mercancía o instrumento financiero a un precio acordado con una fecha preestablecida de entrega en el futuro.

Un número de activos se cotizan más comúnmente en el mercado de futuros y el petróleo es un gran ejemplo de esto. Aquí entran en juego toda una serie de variables, desde la calidad del petróleo hasta la ubicación de entrega, pero también hay una fecha cuando se entregan las mercancías y se liquidan las obligaciones financieras entre comprador y vendedor; ese es el punto en el cual expira el contrato.

Los mercados al contado pueden operar en una bolsa regulada o OTC (over-the-counter). Los mercados OTC suelen operar 24/5 y permiten mayor flexibilidad. Mientras tanto, la negociación de futuros ocurre en bolsas reguladas.

Otra diferencia clave es la fecha de liquidación. Las operaciones al contado suelen liquidarse 2-3 días después de la fecha de transacción, mientras que los contratos futuros tienen una fecha preestablecida para entrega en el futuro que podría ser por ejemplo en 1, 2 o 3 meses.

Al operar con CFDs, la principal diferencia es el costo por mantener la posición durante la noche. Los CFDs sobre futuros no tienen cargos nocturnos por swap pero están sujetos a cargos por rollover cuando vence el activo subyacente. Con CFDs al contado no hay rollovers contractuales pero se cobrará una tarifa nocturna por swap.

Los traders a corto plazo generalmente preferirán al contado vs futuros debido a los spreads más bajos, mientras que los traders a largo plazo pueden optar por CFDs sobre futuros ya que son menos sensibles al spread pero prefieren no pagar cargos diarios por swap.

 

Tipos de CFDs

Hay una variedad de activos financieros que se pueden negociar globalmente como un Contrato por Diferencia. Consulta los tipos de CFDs disponibles con Axi aquí.

  • Forex: El trading de Forex consiste en tres grupos principales de divisas: pares principales, menores y pares exóticos. Los pares principales son los más negociados, como EUR/USD, GBP/USD y USD/JPY. Los pares menores consisten en pares cruzados como EUR/GBP, AUD/NZD y GBP/JPY. Los pares exóticos involucran divisas exóticas que tienen volúmenes de negociación más pequeños en comparación con los principales y menores, como USD/ZAR, USD/RUB, USD/ILS y USD/THB.
  • Acciones: Contratos CFD basados en acciones individuales, por ejemplo, Amazon, Alphabet, Meta, Tesla y Apple.
  • Índices: Contratos CFD basados en índices subyacentes, incluyendo el S&P 500, Alemania 40 y Nikkei 225.
  • Criptomonedas: Las criptomonedas han ganado mucha popularidad en los últimos años y el número de contratos CFD disponibles en el espacio cripto está aumentando rápidamente.
  • Materias primas: Los CFDs están disponibles para materias primas frecuentemente negociadas como petróleo, cobre y gas natural, pero también café, soya y cacao.
  • Metales preciosos: El oro y la plata han sido instrumentos ampliamente negociados, pero también el paladio y el platino son comunes en el mundo del trading con CFD.
  • Petróleo: Los dos contratos CFD más comúnmente negociados son USOIL (basado en el precio del WTI) y UKOIL (basado en el precio del Brent).

 

Trading de acciones como CFDs

Un CFD sobre acciones da a los traders la oportunidad de especular sobre el precio de la acción subyacente. Por ejemplo, el CFD sobre acciones de Microsoft (MSFT) sigue el precio de las acciones de Microsoft.

Cuando los traders invierten en acciones, pagan el precio completo por adelantado para tomar posesión de algunas acciones en una empresa y solo pueden obtener ganancias cuando el precio de la acción aumenta y venden las acciones.

Por el contrario, cuando los traders operan con CFDs sobre acciones simplemente están negociando los movimientos del precio, lo que les da la ventaja de obtener ganancias de los movimientos del precio en cualquier dirección. Y dado que los CFDs sobre acciones también permiten a los traders aplicar apalancamiento, no necesitan grandes cantidades de capital para obtener los beneficios de operar con algunas de las acciones más grandes del mundo.

Ejemplo de CFDs sobre acciones 

Microsoft se negocia a $288.00 / $288.50. Esto significa que los traders pueden comprar Microsoft a 288.50 y venderlo a 288.00. Microsoft tiene un requisito de margen del 5%, lo que significa que solo tendrán que reservar el 5% del valor de la posición como margen.

Supongamos que los traders compran 1 CFD de Microsoft a $288.50, anticipando que alcanzará $300 más tarde en el día.

Resultado A: Las acciones de Microsoft suben

Microsoft alcanza el nivel de $300 y los traders deciden reservar la ganancia cerrando su posición (es decir, vendiendo Microsoft). Los traders compraron Microsoft a $288.50 y lo vendieron a $300, obteniendo una ganancia de $11.50.

Resultado B: Las acciones de Microsoft caen

Desafortunadamente, algunas malas cifras de ganancias han llevado a una venta masiva en Microsoft y alcanzó su orden stop-loss a $280. Los traders compraron Microsoft a $288.50 y lo vendieron a $280, lo que significa que realizaron una pérdida de $8.50 en esta posición.

 

Trading de criptomonedas como CFDs

El trading con CFDs sobre criptomonedas a través de un corredor se realiza utilizando las redes existentes del corredor y plataformas de trading sin necesidad del uso de una billetera digital. Dado que los CFDs no requieren la compra del activo subyacente, operar con CFDs sobre criptomonedas permite el uso del apalancamiento, lo cual ayuda a reducir la inversión inicial mientras se obtiene exposición al valor total de una operación. En comparación con el costo de comprar un activo directamente, operar con CFDs a través de un corredor generalmente ofrece barreras más bajas para entrar. Y dado que los traders pueden obtener ganancias en cualquier dirección del mercado, operar con CFDs sobre criptomonedas a través de un corredor ofrece flexibilidad en la inversión.

Ejemplo de CFDs sobre criptomonedas

Bitcoin se negocia a $40,230 / $40,260 - lo que significa que los traders pueden comprar Bitcoin a $40,260 y venderlo a $40,230.

La criptomoneda se ha estado recuperando después de una reciente caída, pero los traders no están convencidos de que la tendencia bajista haya terminado aún. Decidieron vender 1 Lote de BTC/USD a $40,230 anticipando que alcanzará $38,000. Para prevenir pérdidas excesivas, establecieron su orden stop-loss a $41,000.

El requisito de margen para el contrato CFD sobre Bitcoin es solo del 1%.

Resultado A: La venta masiva continúa

Bitcoin sigue cayendo y eventualmente alcanza los $38,000 como predijeron los traders. Vendieron 1 contrato BTC/USD a $40,230 y lo compraron a $38,000 - obteniendo una ganancia neta de $2230.

Resultado B: Bitcoin sube

Los traders subestimaron la resistencia del Bitcoin y la criptomoneda gana más impulso alcanzando eventualmente su nivel stop-loss en $41,000. Los traders vendieron 1 contrato BTC/USD a $40,230 y lo compraron nuevamente a $41,000 - dejándolos con una pérdida neta de $770 en su posición.

 

Trading con índices como CFDs

El trading con índices se define como la compra y venta de un índice específico del mercado bursátil. Los inversores especulan sobre si el precio de un índice subirá o bajará lo cual determina si estarán comprando o vendiendo. Dado que un índice representa el rendimiento de un grupo de acciones, los traders no estarán comprando ninguna acción subyacente real sino comprando el rendimiento promedio del grupo de acciones. Cuando sube el precio de las acciones para las empresas dentro del índice, el valor del índice aumenta. Si por el contrario baja el precio, el valor del índice caerá.

Muchos de los índices bursátiles más populares incluyen acciones blue-chip. Blue-chip puede definirse como una empresa bien establecida con una capitalización bursátil en miles millones considerada líder en su mercado. Algunos índices populares incluyen:

  • ASX 200
  • DAX 40
  • FTSE 100
  • Nasdaq 100

Ejemplo de CFDs sobre índices

El Trader A tiene una cartera compuesta principalmente por acciones tecnológicas - incluyendo nombres populares como Amazon, Alphabet, Meta, y Tesla. Aunque tiene una perspectiva alcista sobre el sector tecnológico a largo plazo, le preocupa que podamos ver una corrección significativa a corto plazo. En lugar reorganizar constantemente su cartera, lo cual le costaría mucho tiempo y dinero, podría utilizar CFDs sobre índices para expresar su visión a corto plazo sobre el mercado y obtener ganancias con ello.

Por ejemplo, el Trader A podría decidir ir corto en el índice USTECH, que está basado en el precio del índice NASDAQ 100. De esta manera, podría obtener ganancias ante una posible caída del NASDAQ mientras mantiene intacta su cartera a largo plazo.

 

Trading de oro como CFDs

El oro es una de las formas de moneda más antiguas y confiables del mundo. Para los traders, el valor intrínseco del oro lo convierte en una inversión popular y una excelente manera de diversificar una cartera.

Hay dos formas principales de operar con CFDs de oro:

  • El producto al contado (XAU/USD) - un CFD basado en el precio al contado del oro
  • El producto de futuros (Gold.fs) - un CFD basado en el contrato de futuros del oro negociado en la ciudad de Nueva York

Ejemplo de CFDs de oro

El Trader A es un trader intradía especializado en trading de oro. Sus posiciones duran unos pocos minutos y rara vez más de unas pocas horas. Está buscando los spreads más ajustados posibles, y los cargos por swap no son una preocupación, ya que nunca deja posiciones abiertas durante la noche. Por lo tanto, el Trader A se beneficiará al operar con el producto al contado - XAU/USD - ya que tiene spreads más bajos y el Trader A no se ve afectado por los cargos por swap.

El Trader B es un trader a largo plazo, también especializado en trading de oro. Sus posiciones duran varios días, a veces incluso semanas. No le preocupa el spread, ya que opera con poca frecuencia, pero los cargos por swap son un problema, ya que el costo puede acumularse rápidamente. Por lo tanto, el Trader B se beneficiaría al operar con CFDs sobre futuros del oro. Tienen un spread más amplio en comparación con el producto al contado, pero ahorrará suficiente dinero al no pagar el swap diario para que valga la pena.

 

Trading de petróleo como CFDs

El trading de petróleo es la compra y venta de diferentes tipos de instrumentos relacionados con el petróleo, con la esperanza de generar una ganancia.

A menudo referido como "oro negro", el petróleo es una mercancía global vital, con el crudo como ingrediente básico en muchas industrias diferentes, incluyendo electricidad, plásticos, cosméticos, transporte, productos farmacéuticos y petróleo. Debido a su importancia en el comercio global, muchas industrias monitorean muy de cerca el precio del petróleo y también operan activamente en el mercado del petróleo. Esto le da al mercado del petróleo un alto nivel de volatilidad.

Los CFDs sobre petróleo están disponibles como dos productos:

  • CFDs sobre petróleo al contado: El precio al contado del petróleo significa la negociación del petróleo 'en el acto'. En otras palabras, el comprador paga por el petróleo inmediatamente, al precio actual del mercado.
  • CFDs sobre futuros del petróleo: El precio de los futuros del petróleo significa que el comprador y el vendedor acuerdan en un contrato intercambiar una cantidad determinada de petróleo a un precio acordado en una fecha futura. Este contrato se realiza en una bolsa que actúa como verificador tercero.

Ejemplo de CFDs sobre petróleo

USOIL está cotizando a 102.50 / 53. El Trader A es un trader intradía y prefiere el producto CFD al contado. Está anticipando que los precios del petróleo subirán a 102.90 para el final del día y, por lo tanto, compra 1 contrato USOIL a 102.53.

  • Resultado A: El Trader A anticipó correctamente un rally intradía en USOIL y cerró su posición larga a $102.90. Cada movimiento de $0.01 en USOIL vale $0.10. La diferencia de 37 centavos le genera una ganancia de $3.70.
  • Resultado B: El Trader A estaba equivocado y la posición se está moviendo en su contra. Está monitoreando el precio de cerca y a $102.20 decide que es hora de cerrar la posición y evitar más pérdidas. La diferencia de precio de 33 centavos le causó una pérdida de $3.30.

Al día siguiente, WTI.fs (el CFD sobre futuros del petróleo) está cotizando a 101.25 / 30. Los traders pueden comprar WTI a 101.30 y venderlo a 101.25. El Trader B es un swing trader y principalmente opera con petróleo. Como mantienen posiciones durante varios días, prefieren el producto CFD sobre futuros en lugar del producto CFD al contado.

El Trader B identifica una oportunidad para beneficiarse de una mayor caída en el precio del petróleo. Entra en una posición corta a 101.25 con un stop loss a 102 y una orden take profit a 98.

  • Resultado A: El Trader B tenía razón y las preocupaciones sobre una desaceleración económica están empujando los precios del petróleo hacia abajo. WTI cae por debajo de $98, alcanzando su orden take profit. Cada movimiento de 10 centavos en WTI.fs vale $100. La caída del precio equivale a $3.25, generándole una ganancia de $3250.
  • Resultado B: Las tensiones geopolíticas continuas han llevado a un rally en el precio del petróleo. La orden stop loss del Trader B a $102 ha sido alcanzada y ha realizado una pérdida de $750.

Buy and sell WTI oil CFDs

 

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Esta información no debe interpretarse como una recomendación; o una oferta para comprar o vender; o la solicitud para comprar o vender cualquier valor, producto financiero o instrumento; o para participar en cualquier estrategia comercial. Ha sido preparada sin tener en cuenta tus objetivos, situación financiera o necesidades. Cualquier referencia a rendimientos pasados ​​y pronósticos no son indicadores confiables de resultados futuros. Axi no hace ninguna representación ni asume ninguna responsabilidad respecto a la precisión e integridad del contenido en esta publicación. Los lectores deben buscar su propio consejo.

FAQ


¿Cuál es la diferencia entre CFDs y futuros?

Los contratos futuros y los CFDs tienen características únicas.

Contratos futuros:

  • Tienen una fecha de vencimiento (lo que significa que cada contrato tiene una fecha fija de vencimiento y se creará uno nuevo después)
  • Se negocian en una bolsa centralizada y regulada, ofrecen apalancamiento pero requieren más margen
  • Son productos estandarizados y ofrecen menos flexibilidad
  • Teóricamente, se puede asumir la propiedad del activo después del vencimiento, pero esto rara vez ocurre en operaciones especulativas

CFDs:

  • Los traders nunca poseen el activo subyacente
  • Los traders pueden utilizar alto apalancamiento y los requisitos de margen son bajos
  • Los CFDs son un acuerdo entre los traders y el corredor que utilizan (transacción over-the-counter)
  • Los CFDs pueden negociarse en tamaños pequeños (por ejemplo tamaño lote 0.01)


¿Cuál es la diferencia entre CFDs y opciones?

Una opción da al comprador el derecho, pero no la obligación, a comprar o vender el activo subyacente a un precio determinado. El comprador pagará una prima al vendedor por este privilegio.

Las opciones ofrecen gran flexibilidad a los traders ya que hay muchas formas en las que se puede estructurar una opción.

Las estructuras simples suelen llamarse plain vanilla - esto incluiría opciones call o put directas. Las exóticas tienen estructuras más complejas y son productos de alto riesgo.

Las opciones pueden ser más baratas para operar que los CFDs, particularmente a largo plazo. Comprar una opción solo costará la prima i.e., no hay cargos diarios por swap ni rollovers.

Por otro lado, las opciones son más complejas que los CFDs y podrían no ser adecuadas para todos los traders, particularmente principiantes.



Milan Cutkovic

Milan Cutkovic

Milan Cutkovic tiene más de ocho años de experiencia en negociación y análisis de mercados de divisas, índices, materias primas y acciones. Fue uno de los primeros operadores seleccionados para participar en el programa Axi Select, que identifica a operadores de gran talento y les brinda asistencia para su desarrollo profesional.

Además de ser operador, Milan escribe análisis diarios para la comunidad de Axi y utiliza su amplio conocimiento de los mercados financieros para aportar perspectivas y observaciones únicas. Le apasiona ayudar a otros a tener más éxito en sus operaciones de negociación y comparte sus habilidades mediante la contribución a libros electrónicos de negociación y la publicación periódica de artículos educativos en el blog de Axi. Suelen citar su trabajo con frecuencia en los principales periódicos y portales de medios de comunicación internacionales.

Suelen citar y mencionar a Milan en muchas publicaciones financieras, como Yahoo Finance, Business Insider, Barrons, CNN, Reuters, New York Post y MarketWatch.

Puede encontrarlo en: LinkedIn


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