การซื้อขายทองคำสำหรับผู้เริ่มต้น - วิธีการซื้อขายทองคำในปี 2022

ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงแต่หายาก ซึ่งเป็นที่รู้จักในฐานะสินค้าโภคภัณฑ์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดและเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยในการลงทุนสำหรับเทรดเดอร

โดยทองคำมีการซื้อขายกันมานานหลายศตวรรษเนื่องจากลักษณะทางกายภาพอันเป็นเอกลักษณ์ ตั้งแต่การนำไปใช้ในเครื่องประดับไปจนถึงความต้องการสูงในภาคส่วนเทคโนโลยีสำหรับส่วนประกอบหลักในอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์

ในบทความนี้ เราจะแนะนำเทรดเดอร์ให้รู้จักกับโลหะมีค่าที่ทำให้ผู้คนทั่วโลกหลงใหลมานานหลายปี พร้อมทั้งอธิบายวิธีการทำงานของตลาดทองคำ และวิธีการที่เทรดเดอร์สามารถลงทุนและซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ดังกล่าวได้

สารบัญ

• คุณค่าของทองคำ
• การซื้อขายทองคำคืออะไร
• ตลาดทองคำทำงานอย่างไร
• คุณจะซื้อขายทองคำในฐานะผู้เริ่มต้นอย่างไร
• วิธีการต่างๆ ในการซื้อขายทองคำ
• วิธีการต่างๆ ในการลงทุนในทองคำ
• ข้อดีและข้อเสียของการซื้อขายทองคำ
• เคล็ดลับการซื้อขายทองคำสำหรับผู้เริ่มต้น
• คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการซื้อขายทองคำ

คุณค่าของทองคำ

ทุกวันนี้ มีการใช้ทองคำเป็นเครื่องประดับ การลงทุน หรือแม้แต่ในอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น ยาและอิเล็กทรอนิกส์ อย่างไรก็ตาม ก็มีการใช้โลหะมีค่าเป็นสกุลเงินมาเป็นเวลานานแล้ว

แต่สิ่งใดเล่าที่ทำให้ทองคำมีความพิเศษเช่นนี้ เช่นว่าเหตุใดเงินหรือแพลเลเดียมจึงไม่ใช่โลหะมีค่าที่ได้รับความนิยมมากที่สุด

ในขณะที่ผู้คนมักมองว่าทองคำมีเสน่ห์ดึงดูดในด้านสีและความสดใส (ความแวววาวอันเป็นเอกลักษณ์) เช่นเดียวกับคุณสมบัติในการถูกทำลายได้ยาก

ขณะเดียวกันทองคำยังหายากพอที่จะหลีกเลี่ยงไม่ให้ผู้ผลิตจำนวนมากหลั่งไหลเข้าสู่ตลาดและทำให้มูลค่าของทองคำลดลง แต่ก็มีจำนวนมากพอที่จะทำให้ตลาดมีสภาพคล่อง

นอกจากนี้มนุษย์ยังมีการเชื่อมโยงทางอารมณ์ความรู้สึกกับทองคำ และยังคงมีความสำคัญในหลากหลายวัฒนธรรมในปัจจุบันอีกด้วย

การซื้อขายทองคำคืออะไร

ทองคำถือเป็นหนึ่งในรูปแบบสกุลเงินที่เก่าแก่และน่าเชื่อถือที่สุดในโลก สำหรับเทรดเดอร์แล้ว มูลค่าที่แท้จริงของทองคำหรือความเย้ายวนใจของ "สินทรัพย์ที่ปลอดภัยในการลงทุน" ทำให้ทองคำเป็นการลงทุนที่ได้รับความนิยมและเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการกระจายพอร์ตการลงทุน

ทั้งนี้มีสองวิธีหลักในการลงทุนในทองคำด้วยกัน โดยวิธีการแรกคือการซื้อทองคำจริง หรือหุ้นในกองทุนรวมหรือกองทุนรวมดัชนีที่ติดตามราคาทองคำแบบเรียลไทม์

ในขณะที่วิธีการที่สองคือการใช้ประโยชน์จากความผันผวนของราคาในตลาดซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ และซื้อขายอนุพันธ์ที่เชื่อมโยงกับทองคำ เช่น สัญญาซื้อขายล่วงหน้า, CFD, สัญญาสิทธิ และอื่นๆ โดยอนุพันธ์ทองคำที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสองประเภท ได้แก่ CFD ทองคำและสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า

ตลาดทองคำทำงานอย่างไร

ทองคำมีการซื้อขายนอกตลาดหลักทรัพย์ (OTC) และในตลาดแลกเปลี่ยนเป็นหลัก โดยลอนดอนถือเป็นศูนย์กลางระดับสากลสำหรับตลาด OTC ซึ่งผู้มีส่วนร่วมในตลาดทำการซื้อขายระหว่างกันโดยตรง แม้ว่าตลาดนี้จะมีการควบคุมน้อยกว่าและมีความยืดหยุ่นในระดับที่สูงกว่า แต่ความเสี่ยงของคู่สัญญาก็สูงกว่าด้วยเช่นกัน

ในขณะที่ตลาดแลกเปลี่ยนเป็นแพลตฟอร์มที่มีการควบคุมและดำเนินการซื้อขายผ่านคนกลาง โดยมักจะเสนอสัญญาที่เป็นมาตรฐานซึ่งจะไม่เหมาะกับเทรดเดอร์ทุกราย เนื่องจากเป็นการจำกัดความยืดหยุ่น

ทั้งนี้นอกเหนือจากลอนดอนแล้ว ศูนย์กลางการซื้อขายทองคำที่สำคัญอีกสองแห่ง ได้แก่ นครนิวยอร์กและเซี่ยงไฮ้ โดยตลาดแลกเปลี่ยน COMEX ตั้งอยู่ในนครนิวยอร์ก ในขณะที่ Shanghai Gold Exchange ตั้งอยู่ในเซี่ยงไฮ้

คุณจะซื้อขายทองคำในฐานะผู้เริ่มต้นอย่างไร

สำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ที่ต้องการซื้อและขายทองคำเป็นสินทรัพย์ปกติในพอร์ตการลงทุน กลยุทธ์และสินทรัพย์ต่างๆ ในการซื้อขายทองคำถือเป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่ง โปรดอ่านหัวข้อนี้เพื่อเรียนรู้ขั้นตอนพื้นฐานในการเริ่มต้นซื้อขายทองคำ

1. ค้นหาโบรกเกอร์ที่เหมาะสม - ทองคำนั้นอยู่ในแพลตฟอร์มการซื้อขายส่วนใหญ่ โดย Axi นำเสนอเครื่องมือในการซื้อขายที่หลากหลาย ซึ่งหมายความว่าเทรดเดอร์สามารถซื้อขายสกุลเงิน โลหะ หุ้น สกุลเงินดิจิทัล และสินค้าโภคภัณฑ์ทั้งหมดได้ในที่เดียว เพียงลงทะเบียนบัญชีซื้อขายจริง หากเทรดเดอร์ต้องการดำเนินการซื้อขายทองคำในบัญชีซื้อขายแยกต่างหาก พวกเขาจะมีตัวเลือกในการสร้างบัญชีย่อยที่ซื้อขายได้เฉพาะทองคำเท่านั้. 
2. เลือกวิธีที่คุณต้องการซื้อขายทองคำ - ก่อนที่เทรดเดอร์จะเริ่มต้นซื้อขายทองคำ ถือเป็นเรื่องสำคัญที่พวกเขาจะต้องเข้าใจความแตกต่างระหว่างผลิตภัณฑ์ทองคำสองประเภทที่นำเสนอเป็น CFD โดยทั่วไปแล้ว CFD ของสปอตจะมีค่าสเปรดที่ต่ำกว่า CFD ของสัญญาซื้อขายล่วงหน้า แต่ต้องเสียค่าสวอปรายวัน ในขณะที่ CFD ของสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีค่าสเปรดสูงกว่า CFD ของสปอต แต่ไม่มีการเรียกเก็บค่าสวอปรายวัน (แต่จะมีการนำการโรลโอเวอร์ไปใช้เมื่อสัญญาซื้อขายล่วงหน้าหมดอายุ.
3. เริ่มทดสอบกลยุทธ์การซื้อขายด้วยการซื้อขายทองคำ - เทรดเดอร์อาจต้องการทำเช่นนี้ในระยะแรกด้วยบัญชีทดลอง ซึ่งถือเป็นขั้นตอนสำคัญเนื่องจากจะให้ข้อมูลเชิงลึกว่ากลยุทธ์ของเทรดเดอร์เข้ากันได้กับทองคำหรือไม่ หากเทรดเดอร์ใช้การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน ก็ควรติดตามข่าวสารและกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคำ และเรียนรู้เกี่ยวกับความสัมพันธ์ของโลหะมีค่ากับสินทรัพย์ประเภทอื่.
4. เปิดการซื้อขายทองคำรายการแรกของคุณ - เมื่อเทรดเดอร์พร้อมและติดตั้งแพลตฟอร์ม Axi MT4 แล้ว พวกเขาสามารถค้นหาผลิตภัณฑ์สปอตที่มีสัญลักษณ์ย่อ "XAU/USD" (หรือ XAU/xxx สำหรับคู่สกุลเงินอื่นๆ) และ CFD ของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่มีสัญลักษณ์ย่อ "Gold.fs" ได.

"การลงทุนในทองคำเป็นเรื่องราวเก่าแก่ที่มีมาอย่างยาวนาน ด้วยอุปทานที่จำกัด แต่มีอุปสงค์อย่างต่อเนื่อง จึงเป็นเหตุผลว่าทำไมทองคำเป็นโลหะมีค่าที่มีการซื้อขายมากที่สุดในโลก"

Michael Kuchar - CEO ของ Trading Beasts, และนักยุทธศาสตร์ด้านการซื้อขายสกุลเงินและทองคำ

วิธีการต่างๆ ในการซื้อขายทองคำ

ค้นพบวิธีต่างๆ ที่เทรดเดอร์สามารถเข้าถึงตลาดทองคำได้ ไม่ว่าพวกเขาจะสนใจในการซื้อขายหรือลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ประเภทโลหะมีค่าก็ตาม

CFD (สัญญาซื้อขายส่วนต่าง)

การซื้อขาย CFD เป็นการเก็งกำไรจากราคาที่เพิ่มขึ้นหรือลดลงของตลาดการเงินทั่วโลก เช่น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ หุ้น หรือสกุลเงินดิจิทัล การซื้อขาย CFD จึงเป็นสัญญาระหว่างนักลงทุนและโบรกเกอร์เพื่อชำระส่วนต่างในมูลค่าของสินทรัพย์หรือเครื่องมือทางการเงินตลอดระยะเวลาของสัญญา

ในขณะที่ปิดสัญญา (การซื้อขาย) หากราคาสูงกว่าราคาเปิด จะมีผลตอบแทนเป็นบวกสำหรับผู้ซื้อ โดยผู้ขายจะต้องชำระเงินส่วนต่างให้แก่ผู้ซื้อ ซึ่งจะถือเป็นกำไรของผู้ซื้อ ซึ่งจะเป็นจริงเช่นเดียวกันในทางตรงกันข้าม หากราคาซื้อขายต่ำกว่าราคาเปิดและผู้ซื้อจะขาดทุน

บทความสำหรับอ่านที่แนะนำ: CFD คืออะไร 

สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าคือสัญญาที่จะซื้อหรือขายสินทรัพย์ใดๆ ในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในเวลาที่กำหนดในอนาคต โดยสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเป็นที่นิยมโดยเฉพาะอย่างยิ่งในบรรดาเทรดเดอร์ระยะสั้นที่ต้องการเก็งกำไรจากทิศทางของราคาทองคำ นอกจากนี้ยังสามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการป้องกันความเสี่ยงได้ เช่น นักลงทุนที่ถือครองทองคำจริงจะไม่ต้องการขายทองคำเหล่านั้นบ่อยๆ เนื่องจากค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว แต่นักลงทุนจะขายทองคำเพื่อทำกำไรจากระยะเสื่อมถอย ในขณะที่ยังคงถือครองทองคำจริงไว้เป็นการลงทุนระยะยาว

ETF

กองทุนรวมดัชนีเติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากถือเป็นวิธีที่คุ้มค่าในการลงทุนในสินทรัพย์บางประเภท โดย ETF ทองคำอาจเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในทองคำ ในขณะที่ยังคงสามารถควบคุมค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมให้ต่ำได้

วิธีการต่างๆ ในการลงทุนในทองคำ

เหรียญทองคำ

เหรียญทองคำยังคงได้รับความนิยมอยู่ โดยเหรียญทองคำที่ได้รับความนิยมมากที่สุด 5 ประเภท ได้แก่ Krugerrand (แอฟริกาใต้), American Eagle (สหรัฐอเมริกา), Canadian Maple (แคนาดา), Australian Nugget (ออสเตรเลีย) และ Chinese Panda (จีน) ส่วนข้อเสียคือเหรียญทองคำเหล่านั้นจะถูกขายในราคาที่แพงกว่าปกติเสมอ และนักลงทุนต้องจัดเก็บเหรียญทองคำอย่างเหมาะสมซึ่งอาจเพิ่มต้นทุนได้ (ตัวอย่างเช่น การซื้อตู้นิรภัยหรือการเช่าตู้นิรภัยในธนาคาร)

ทองคำแท่ง

ทองคำแท่งมีให้เลือกหลายขนาด โดยมีค่าดำเนินการต่ำกว่าเล็กน้อย และตลาดทองคำแท่งมีสภาพคล่องมากกว่าเหรียญ

หุ้นเหมืองทองคำ

หุ้นเหมืองทองคำสามารถซื้อขายหรือลงทุนผ่านหุ้น, CFD ของหุ้น หรือ ETF แต่ละรายการที่ประกอบด้วยพอร์ตการลงทุนของผู้ขุดเหมืองทองคำ

สิ่งใดบ้างที่ส่งผลต่อราคาทองคำ

มีหลายปัจจัยที่อาจส่งผลต่อราคาทองคำ แต่ปัจจัยต่างๆ ต่อไปนี้ถือเป็นปัจจัยหลัก:

สถานการณ์ทางการเมืองระหว่างประเทศที่เกิดขึ้น

โดยทั่วไปแล้วหลายคนมักมองว่าโลหะมีค่าเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยในการลงทุน และราคามีแนวโน้มที่จะสูงขึ้นในช่วงเวลาของความตึงเครียดทางการเมืองระหว่างประเทศ

ความวิตกกังวลต่อภาวะเงินเฟ้อ

ในช่วงเวลาที่นักลงทุนกังวลเกี่ยวกับภาวะเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้น โดยทั่วไปแล้วทองคำจะแข็งค่าขึ้น เนื่องจากการถือครองเงินสดกลายเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจน้อยลง

นโยบายการเงิน

ทองคำและดอลลาร์สหรัฐมีความสัมพันธ์แบบผกผัน ดังนั้น ความคาดหวังที่จะมีการปรับอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นในสหรัฐอเมริกาจะทำให้ดอลลาร์แข็งค่าขึ้น และทำให้ทองคำตกอยู่ภายใต้แรงกดดัน ในอีกแง่หนึ่ง หากความคาดหวังในอัตราดอกเบี้ยของสหรัฐอเมริกาลดลง ดอลลาร์สหรัฐอาจอ่อนค่าลงในขณะที่ราคาทองคำปรับตัวขึ้นแทน

อุปทาน/อุปสงค์ของทองคำจริง

แม้ว่าการซื้อ ETF ทองคำหรือการซื้อขาย CFD และสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้าจะกลายเป็นที่นิยม แต่ก็ยังคงมีการใช้ทองคำจริงในการผลิตเครื่องประดับและการลงทุนต่างๆ (เช่น เหรียญทองคำและทองคำแท่ง) โดยความต้องการในผลิตภัณฑ์ดังกล่าวก็จะส่งผลต่อราคาทองคำด้วยเช่นกัน

ข้อดีของการซื้อขายทองคำ

ค้นพบข้อดีและข้อเสียของการซื้อขายโลหะมีค่าที่ปลอดภัยในการลงทุน

• ทองคำสามารถป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อได้ดีมาช้านาน เพราะภาวะเงินเฟ้อถือเป็นศัตรูอันดับ 1 ของนักลงทุน ในช่วงเวลาแห่งความปั่นป่วนเมื่อตลาดหุ้นตกต่ำและเงินสดกำลังสูญเสียมูลค่าเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำ ทองคำอาจกลายเป็นประเภทสินทรัพย์ที่น่าสนใจในการเป็นเจ้าของสำหรับนักลงทุน
• แม้ว่าราคาทองคำจะเปลี่ยนแปลงเสมอและอาจมีความผันผวนสูงในบางครั้ง แต่โลหะดังกล่าวก็ยังคงรักษามูลค่าไว้ได้ในระยะยาว และถือเป็นการลงทุนที่มีเสถียรภาพ
• ทองคำมีสภาพคล่องสูง ซึ่งหมายความว่าผู้ซื้อจะค้นหาผู้ขายในตลาดได้ง่ายและในทางกลับกัน ซึ่งถือว่ามีความสำคัญเนื่องจากช่วยลดค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมและเสริมสร้างความมั่นใจให้แก่เทรดเดอร์และนักลงทุน แม้แต่ตลาดสำหรับทองคำจริงก็ยังมีสภาพคล่อง เนื่องจากสามารถหาผู้ซื้อได้ไม่ยาก
• ทองคำเป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงที่ยอดเยี่ยม ซึ่งสามารถให้ผลดีกว่าตลาดหุ้นได้ในบางช่วงเวลา (เช่น ช่วงเวลาที่มีความเสี่ยงในวงกว้าง)

ข้อเสียของการซื้อขายทองคำ

• หากเทรดเดอร์ถือครองทองคำจริง การจัดเก็บทองคำก็อาจเป็นเรื่องที่ซับซ้อนและมีค่าใช้จ่ายสูง โดยขึ้นอยู่กับปริมาณทองคำที่เป็นเจ้าของ เนื่องจากตู้นิรภัยและห้องนิรภัยไม่ได้มีราคาถูกแต่อย่างใด
• ทองคำไม่ได้ให้ผลตอบแทนใดๆ หากเทรดเดอร์ถือครองหุ้นบางตัว พวกเขาก็อาจได้รับเงินปันผล หากเทรดเดอร์ถือครองเงินสดไว้ในธนาคาร คุณก็อาจได้รับดอกเบี้ย ในขณะที่เทรดเดอร์จะไม่ได้รับผลตอบแทนใดๆ จากทองคำ
• ผลตอบแทนอาจต่ำในช่วงเวลาที่ "มีความเสี่ยงต่ำ" เนื่องจากนักลงทุนจะย้ายไปยังสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงมากกว่า

เคล็ดลับการซื้อขายทองคำสำหรับผู้เริ่มต้น

ก่อนที่เทรดเดอร์จะเริ่มซื้อขายทองคำ พวกเขาควรเข้าใจลักษณะของสินทรัพย์ประเภทนี้ ความสัมพันธ์กับเครื่องมือในการซื้อขายอื่นๆ (เช่น หุ้นและพันธบัตร) และความเหมาะสมกับกลยุทธ์การซื้อขายของตน

เมื่อเทรดเดอร์ตัดสินใจแล้วว่าต้องการเริ่มต้นซื้อขายทองคำเมื่อใด พวกเขาก็ควรค้นหาผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมที่สุดตามรูปแบบและกลยุทธ์การซื้อขายของตน โดยเทรดเดอร์บางรายจะได้รับประโยชน์จากผลิตภัณฑ์ CFD ของสปอตซึ่งมีค่าสเปรดที่ต่ำกว่า ในขณะที่เทรดเดอร์รายอื่นจะชื่นชอบผลิตภัณฑ์ CFD ของสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ซึ่งมีค่าสเปรดสูงกว่าแต่ไม่ต้องเสียค่าสวอปรายวัน

หลังจากพิจารณาแล้วว่าผลิตภัณฑ์ใดเหมาะสมกับเทรดเดอร์ที่สุด พวกเขาควรทดสอบว่ากลยุทธ์ของตนทำงานได้ดีหรือไม่เมื่อทำการซื้อขายสินทรัพย์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมการทดลองที่ปราศจากความเสี่ยง ซึ่งเทรดเดอร์อาจพบว่าความผันผวนของทองคำสูงหรือต่ำเกินไป ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับรูปแบบในการซื้อขาย

คำถามที่พบบ่อย เกี่ยวกับการซื้อขายทองคำ