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Las mejores estrategias de gestión del dinero para traders de forex

Education /
Milan Cutkovic

La gestión del dinero es a menudo un aspecto pasado por alto en el proceso de trading. Esto se debe a que la mayoría de los traders están enfocados en el qué y cuándo del trading.

La mayoría de los traders quieren saber qué par de divisas comerciar?.. qué mercancía comprar?.. ¿cuándo se moverá el mercado?..

No hay duda de que saber el qué y cuándo del trading es importante. Pero saber cómo asignar los fondos a cada operación es críticamente importante también.

Para muchos traders, no implementar una estrategia de trading con pasos sobre cómo asignar su capital a cada operación puede marcar la diferencia entre éxito y fracaso. Por eso es tan crucial aprender estrategias adecuadas de gestión del dinero que puedan mejorar el rendimiento del trading.

En su libro ‘Análisis Técnico de los Mercados Financieros’, el autor y analista técnico John Murphy habló sobre su transición de analista de investigación a gestionar el dinero de los clientes y cómo se dio cuenta de la importancia de la gestión del dinero.

"Me sorprendió el impacto que cosas como el tamaño de la cuenta, la asignación de fondos y la cantidad de dinero comprometido en cada operación podían tener en los resultados finales”.

John Murphy entiende, al igual que la mayoría de los traders, lo necesarias que son las estrategias de gestión del dinero al crear un plan de trading

 

¿Qué es la gestión del dinero en el trading?

La gestión del dinero es una táctica crítica que todos los traders deben emplear para preservar su capital. Al gestionar adecuadamente su riesgo y tamaño de operación, los traders pueden asegurarse de permanecer en el mercado a largo plazo y capitalizar oportunidades comerciales rentables.

El objetivo de la gestión del dinero para los traders es limitar su riesgo mientras buscan lograr tanto crecimiento como sea posible en su cuenta de trading aumentando o disminuyendo su tamaño de posición.

Otro aspecto importante de la gestión del dinero para los traders es el control del riesgo. Al establecer stop losses y limitar su exposición, los traders pueden proteger su capital contra grandes pérdidas en cortos periodos de tiempo. Además, al escalar en las operaciones y arriesgar solo un pequeño porcentaje de su cuenta en cualquier operación dada, los traders pueden asegurarse de no perder demasiado dinero si su operación va en contra.

 

3 técnicas de gestión del dinero para traders

1. Asignación de fondos

No hay duda de que hay casi ilimitadas oportunidades comerciales en los mercados.

Ya sea que los traders estén interesados en forex, acciones, índices, mercancías o cripto, las probabilidades son que puedan encontrar una oportunidad comercial que se adapte a su estilo de trading.

Sin embargo, hay una cosa que puede interponerse en el camino para aprovechar estas oportunidades comerciales.

Capital comercial.

Cash and currencies inside a mobile device

Para muchos traders, comenzar con poco capital comercial es la única forma de entrar en los mercados. Entonces, al considerar las casi ilimitadas oportunidades comerciales y el capital comercial limitado, obviamente algo tiene que ceder.

Esto significa que los traders necesitan tener un sistema para asignar capital comercial a cada mercado que quieran comerciar. En la mayoría de los casos, esto puede significar comerciar solo en uno o dos mercados como máximo, incluso si hay muchos otros mercados por explorar.

La asignación de fondos generalmente se realiza a un nivel alto, lo que significa decidir en qué mercado comerciará un trader. ¿Eligen forex o mercancías? ¿Y tienen suficiente capital para comerciar ambos mercados?

Mientras que los traders definitivamente necesitan decidir qué comerciar, también necesitan tener un sistema sobre cuánto fondo asignar para cada mercado siendo comerciado.

¿Cómo aplicar la asignación de fondos en el trading?

Supongamos que un trader tiene $10,000 en capital comercial. Esto puede ser muy poco si quieren comerciar todos los mercados financieros.

Es entonces cuando deben ser selectivos. Los traders necesitan tomar una decisión sobre qué mercados comerciar.

Después de analizar los diferentes mercados, el trader decidió comerciar tanto forex como mercancías. Al hacer esto han reducido los mercados y luego pueden asignar $5,000 para cada mercado con una división 50/50 de su capital comercial.

2. Tamaño de la posición

El tamaño de la posición lleva tu asignación de fondos a otro nivel.

En su esencia, las técnicas de tamaño de posición implican decidir cuánto asignar por operación y cuánto riesgo tomar por operación.

Por ejemplo, un trader quiere comerciar EUR/USD, USD/JPY y USD/CAD. Dependiendo del tamaño de su capital comercial y la experiencia previa en el comercio de estos pares de divisas, el trader puede querer asignar diferentes cantidades a cada operación.

Linda Raschke, una conocida trader de mercancías, dijo en una entrevista que su forma preferida de determinar el tamaño de la posición es usar un lote estándar o tamaño de contrato por operación. Esto le da un cierto nivel de control y limita su exposición por operación.

Si el trader decide comerciar los 3 pares de FX diferentes, pueden abrir 1 mini contrato por par. Y dependiendo del movimiento del precio de cada par, pueden cortar las pérdidas o aprovechar los ganadores.

El tamaño de la posición es importante ya que los traders pueden preestablecer cuánto dinero quieren poner en una operación específica.

¿Cómo aplicar el tamaño de la posición?

Siguiendo el ejemplo anterior, el trader puede usar el tamaño de la posición asignando una cierta cantidad por operación de los dos lotes de $5,000 que decidieron usar para comerciar en los mercados forex y de mercancías.

Por ejemplo, el trader puede asignar digamos $1,000 a una operación EUR/USD, otros $1,000 a una operación USD/JPY y otros $1,000 a la operación USD/CAD.

Para las operaciones con mercancías, pueden hacer lo mismo y asignar $1,000 para comerciar petróleo WTI, otros $1,000 para comerciar oro y otros $1,000 para comerciar plata.

Por favor ten en cuenta que estos ejemplos no consideran el nivel de margen que usarás en tus operaciones. Hemos usado valores en dólares solo para simplificar los ejemplos.

3. Uso del stop-loss

Usar órdenes stop-loss es el tercer componente de una estrategia exitosa de gestión del dinero en trading.

Al usar una orden stop-loss, los traders trazan una línea en la arena y limitan la cantidad de pérdidas a las que quieren estar expuestos.

La mayoría de las plataformas comerciales ahora tienen niveles integrados de stop-loss que se pueden ajustar para adaptarse a diferentes estilos comerciales y niveles de gestión del riesgo.

El otro beneficio importante de usar una orden stop-loss es que los traders no tienen que sentarse y esperar frente a una computadora para monitorear los movimientos del precio. Al configurar tu nivel preferido de stop-loss, la mayoría de las plataformas comerciales lo ejecutarán una vez que se alcance el nivel.

CONSEJO: Un stop loss es una orden para vender un activo cuando alcanza un cierto precio y está diseñado para ayudar a limitar la pérdida del trader en una posición. Ayuda tener alguna protección en caso de que el mercado se mueva en su contra y no puedan salir de la posición por sí mismos.

Ahora que hemos discutido algunas de las mejores estrategias de gestión del dinero para traders, entendamos los peligros que podrías enfrentar al no implementar un plan adecuado.

 

7 peligros de no utilizar la gestión del dinero en trading

Una de las habilidades más importantes en el póker es saber cuánto apostar en cada mano y presionar cuando las probabilidades están a tu favor.

Y así también con los traders profesionales, necesitan construir un plan estratégico de gestión del dinero que les permita cortar posiciones cuando no están funcionando y maximizar oportunidades cuando están ganando.

El viejo adagio resuena fuerte y claro cuando se trata del trading: debes 'Cortar tus pérdidas y dejar correr tus ganancias'.

Revisemos algunos de los peligros de no tener un plan adecuado y lo que significará para los resultados finales.

1. Perder todo tu capital comercial ganado con esfuerzo

La verdad es que, cuando se trata del trading, los traders pueden perder más de lo que empiezan. Una vez que las pérdidas se vuelven demasiado grandes, están fuera del juego. La preservación del capital es crítica para que los traders permanezcan en el juego.

2. No tener idea sobre cuánto necesita arriesgarse en cada posición tomada

Los traders deben saber cuánto es apropiado arriesgar basado en el tamaño de su cuenta y la volatilidad de los instrumentos siendo comerciados. No pueden simplemente comerciar la misma cantidad en dólares o cantidades aleatorias y esperar una curva ascendente suave en su patrimonio.

3. Creer que una sola operación te ‘liberará finalmente’

Escuchamos esto una y otra vez. 'Todo lo que necesito es una operación increíble, y finalmente puedo decir adiós a mi trabajo sin futuro’. Así no funciona el trading. Los traders deben evitar esta mentalidad y en su lugar construir consistencia y aprender cómo aplicar su ventaja a través de los mercados de manera constante y estable.

4. Promediar hacia abajo en operaciones perdedoras

Esto siempre será la eventual muerte de una cuenta comercial. Puede que no suceda este año o el próximo año. Pero si los traders promedian hacia abajo lo suficiente y lo hacen agresivamente, se quedarán sin fondos. No promedies hacia abajo.

Promediar hacia abajo también se refiere a una estrategia martingala donde los traders aumentan el tamaño de su posición a medida que están perdiendo. Esto es lo opuesto al trading profesional. Los traders profesionales emplean estrategias anti-martingala para determinar el tamaño de sus posiciones.

5. No saber cómo añadir a las operaciones ganadoras

El principio guía del trading es cortar las pérdidas rápidamente y dejar correr las ganancias. Además de dejar correr las ganancias, los traders deben explorar la opción de añadir a las posiciones ganadoras. Esto depende del tipo de sistema que tengan, siendo los sistemas de seguimiento de tendencias los que más pueden aprovechar este principio en la gestión del dinero en el trading.

6. El trading por venganza es parte de tu kit de herramientas

Las operaciones impulsadas emocionalmente son una zona de peligro enorme si quieres una cuenta de trading saludable. Los traders deben hacer todo lo posible para eliminar cualquier forma de trading por venganza. Trata cada operación como independiente de la anterior con una nueva expectativa y la capacidad de enfocarte en la ejecución de calidad de un plan de trading.

7. Saber cuándo reducir durante una racha perdedora

Otra gran zona de peligro para los traders es combinar el trading por venganza con una racha perdedora. El trader amateur se emocionará y pensará en términos de "¿Qué tan grande debe ser mi próxima posición para recuperar todas mis pérdidas anteriores y algo más?". En cambio, un trader profesional dejará de operar o reducirá a la mitad el tamaño de su posición hasta que los números de su sistema coincidan con los resultados de sus pruebas retrospectivas.

 

Importante implementar estrategias adecuadas de gestión del riesgo

Implementar estrategias de gestión del riesgo en un plan de trading puede marcar la diferencia entre apostar y hacer trading real. Cuando se realizan operaciones sin considerar el riesgo, es cuando un trader puede comenzar a perder dinero.

El trading se trata de tomar riesgos calculados: los traders intentan minimizar las pérdidas mientras maximizan sus ganancias.

Recuerda estos consejos sobre gestión del riesgo al crear tu estrategia de gestión del dinero:

  • Establece un precio objetivo usando la relación riesgo-recompensa
  • Mantén tus emociones fuera de tus decisiones comerciales
  • Calcula tu retorno esperado

 

Consejos sobre gestión del dinero

No importa si eres un scalper, swing trader, o day trader, las reglas de gestión del dinero son un aspecto crítico que todos los traders necesitan aprender e implementar en cada operación que abren.

  • Los traders nunca deben invertir más dinero del que pueden permitirse perder
  • Recuerda siempre establecer órdenes stop loss y take profit
  • No te excedas cuando se alcance el objetivo de ganancias, cierra la operación y disfruta las ganancias
  • Si eres un nuevo trader, no operes con más del 2% de tu capital comercial en una sola operación
  • Acepta los riesgos que vienen con el trading: a nadie le gusta perder dinero, pero los traders deben entender que es parte del camino

 

Gestión del dinero en libros sobre trading

Consulta nuestra lista de los mejores libros sobre gestión del dinero para trading para seguir aprendiendo sobre gestión del dinero y las mejores formas de preservar el capital.

 

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Esta información no debe interpretarse como una recomendación; o una oferta para comprar o vender; o la solicitud de una oferta para comprar o vender cualquier valor, producto financiero o instrumento; o para participar en cualquier estrategia comercial. Ha sido preparada sin tener en cuenta tus objetivos, situación financiera o necesidades. Cualquier referencia al rendimiento pasado y pronósticos no son indicadores confiables de resultados futuros. Axi no hace ninguna representación ni asume ninguna responsabilidad respecto a la precisión y completitud del contenido en esta publicación. Los lectores deben buscar su propio consejo.

FAQ


¿Cuál es un porcentaje seguro del capital para operar?

No hay una respuesta definitiva a esto ya que depende de varios factores y la tolerancia al riesgo del trader. En términos generales, un nuevo trader nunca debería operar con más del 1% o 2% de su capital total en cualquier operación. Es prudente mantener el tamaño de las operaciones proporcional a la cantidad de capital que tienes. Si ocurren pérdidas, entonces los traders deberían pensar en reducir el tamaño de la posición para asegurarse que su cuenta no se reduzca a un saldo cero.


¿Es importante la gestión del dinero para los traders?

Sí, la gestión del dinero es importante para los traders. Les ayuda a controlar su riesgo y gestionar su capital para poder permanecer en el mercado a largo plazo. Jack D. Schwager, un trader profesional y autor del libro 'Market Wizards', dijo "Incluso un sistema comercial pobre podría ganar dinero con una buena gestión del dinero".



Milan Cutkovic

Milan Cutkovic

Milan Cutkovic tiene más de ocho años de experiencia en negociación y análisis de mercados de divisas, índices, materias primas y acciones. Fue uno de los primeros operadores seleccionados para participar en el programa Axi Select, que identifica a operadores de gran talento y les brinda asistencia para su desarrollo profesional.

Además de ser operador, Milan escribe análisis diarios para la comunidad de Axi y utiliza su amplio conocimiento de los mercados financieros para aportar perspectivas y observaciones únicas. Le apasiona ayudar a otros a tener más éxito en sus operaciones de negociación y comparte sus habilidades mediante la contribución a libros electrónicos de negociación y la publicación periódica de artículos educativos en el blog de Axi. Suelen citar su trabajo con frecuencia en los principales periódicos y portales de medios de comunicación internacionales.

Suelen citar y mencionar a Milan en muchas publicaciones financieras, como Yahoo Finance, Business Insider, Barrons, CNN, Reuters, New York Post y MarketWatch.

Puede encontrarlo en: LinkedIn


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