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O que é negociação especulativa?

Education /
Milan Cutkovic

O mundo das finanças é um lugar complexo, detalhado e, às vezes, assustador. Existem muitos tipos diferentes de traders com motivações e estratégias variadas para o sucesso. Um dos tipos mais comuns de trader, de longe, é o trader especulativo.

Neste artigo, mergulhamos exatamente no que é a negociação especulativa e como ela difere do investimento. Também fornecemos algumas dicas para novos especuladores que possam estar interessados em experimentar esse tipo de estratégia de investimento por conta própria e detalhamos as muitas vantagens e desvantagens que acompanham a negociação especulativa.

 

Índice

  • Definição de especulação
  • O que é negociação especulativa?
  • Qual é um exemplo de investimento especulativo?
  • Tipos de traders especulativos
  • Investimento vs especulação
  • Como você especula?
  • Quais são os riscos da especulação?
  • Vantagens e desvantagens da negociação especulativa

 

Definição de especulação

Nos mercados financeiros, a especulação ocorre quando um trader compra um ativo com a esperança de que o ativo aumente de valor em um futuro próximo.

No mundo da negociação de CFD, especular sobre um ativo também pode incluir a esperança de que o ativo perca valor em um futuro próximo com a capacidade de operar comprado ou vendido no ativo subjacente.

 

O que é negociação especulativa?

A negociação especulativa é uma forma de negociação onde os traders buscam lucrar com os movimentos de preços do mercado - seja o mercado subindo ou descendo. Isso contrasta com o investimento tradicional, que examina profundamente os valores fundamentais do investimento.

Ao contrário da crença popular, a negociação especulativa não é necessariamente tão extremamente arriscada e com alto retorno quanto muitos pensam. Nem sempre se refere a negociações que têm potencial para ganhos significativos.

Em vez disso, a negociação especulativa gira principalmente em torno da, você adivinhou - especulação. A arte da especulação não está fixada em uma única direção (por exemplo, em contraste com o investimento que busca principalmente que o investimento aumente de valor). Isso significa que a especulação pode nos permitir comprar um ativo (se esperamos que seu preço aumente) ou vender um ativo (se esperamos que seu preço diminua).

Em termos do risco envolvido na negociação especulativa - ele pode ser tão bem gerenciado quanto qualquer investimento tradicional por aí. Existe seu viés (direção para cima/baixo) seguido pelos níveis nos quais você fecharia um lucro (ou uma perda). Então, em muitos sentidos, não é tão diferente comparado ao investimento tradicional e, na verdade, a capacidade de jogar nas duas direções (para cima/baixo) lhe dá uma ligeira vantagem sobre os investidores que apenas procuram investimentos que irão subir.

Podemos ver exemplos de negociações especulativas em eventos cisne negro.

Então, o que exatamente são eventos cisne negro? São eventos extremamente raros e difíceis de prever com um enorme impacto econômico subsequente. Um exemplo de tal evento seria a crise financeira global de 2008.

 

Qual é um exemplo de investimento especulativo?

Vamos ficar com o mesmo exemplo: a crise financeira global de 2008.

Afinal, o que aconteceu em 2008? A crise financeira global foi causada pela bolha do mercado imobiliário que começou a se formar em 2007. Taxas de juros mais baixas reduziram o custo do empréstimo para empresas e consumidores. O resultado foi um aumento nos preços das casas à medida que os proprietários aproveitavam as baixas taxas de juros para contrair empréstimos que não podiam pagar. Esses empréstimos foram então reembalados e vendidos como instrumentos financeiros de baixo risco, desenvolvendo um mercado secundário para esses empréstimos subprime

Eventualmente, as taxas de juros aumentaram e a propriedade da casa atingiu um ponto de saturação. Os preços das casas despencaram, desencadeando inadimplências e enviando enormes ondas que colapsaram a economia global em 2008.

Como isso está relacionado à negociação especulativa? Enquanto a maioria dos investidores estava otimista sobre a economia, Michael Burry, um gestor de fundos hedge, foi um dos primeiros investidores a especular e lucrar com essa crise das hipotecas subprime, pois ele reconheceu e previu o colapso da bolha do mercado imobiliário.

Ele vendeu o mercado persuadindo bancos de investimento a venderem-lhe swaps de inadimplência de crédito (que o compensariam em caso de inadimplência) contra negócios subprime que ele via como vulneráveis. Como resultado dessa especulação, ele ganhou um lucro pessoal de $100 milhões.

Outros exemplos de investimentos especulativos

Um exemplo de investimento especulativo é quando um trader assume que o Bitcoin continuará a aumentar de valor em relação ao USD. Especular sobre esse aumento de preço significa que o trader pode operar comprado em CFDs de Bitcoin, focando em um aumento de preço a curto prazo e não pensando no crescimento a longo prazo.

CFDs de Ouro é outro exemplo, onde este metal precioso tem anos e anos de história e os traders estão cientes de seus benefícios como investimento, moeda, e reserva de valor. Devido à sua quantidade limitada e volatilidade, seus retornos a longo prazo são bem conhecidos. Muitos investidores negociam especulativamente este ativo subjacente e ele continua sendo um dos produtos financeiros mais populares globalmente.

 

Tipos de traders especulativos

Um trader especulativo tenta obter lucro com as mudanças nos preços de um determinado instrumento financeiro. Podemos dividir os especuladores pela sua visão direcional, seu estilo de negociação, e a categoria de participantes do mercado em que se encontram.

Visão direcional:

Um especulador otimista antecipa que o preço de um determinado instrumento financeiro aumentará com o tempo. Portanto, ele entraria em uma posição comprada.

Por exemplo, um trader que espera que o Dólar se valorize em relação ao Franco Suíço durante um período específico iria operar comprado em USD/CHF.

Um especulador pessimista está apostando que o preço de um determinado instrumento financeiro cairá com o tempo. Portanto, ele abriria uma posição vendida.

Por ilustrar, um trader antecipando uma queda do Euro em relação ao Dólar Australiano iria operar vendido em EUR/AUD. Descubra mais sobre qual é a diferença entre mercados altistas e baixistas.

Estilo de negociação:

Traders de curto prazo geralmente tentam lucrar com movimentos do mercado que ocorrem dentro de um curto período de tempo - que pode ser qualquer coisa desde alguns segundos até minutos ou horas.

Esse tipo de trader pode estar usando um sistema automatizado ou executando sua negociação manualmente.

Swing traders mantêm suas posições por um período mais longo - isso pode ser qualquer coisa desde alguns dias até um ano ou mais.

Tipo de participantes do mercado:

Há uma variedade de participantes do mercado que procuram especular - bancos, fundos hedge, empresas proprietárias de negociação, formadores de mercado, empresas de negociação de commodities, e traders individuais.

 

Investimento vs especulação

É importante para todos os traders tomarem decisões inteligentes com seu dinheiro e primeiro entenderem a diferença entre investir e especular.

Qual é a diferença entre investir e especular?

A principal diferença entre investir e especular é a quantidade de risco que um trader está disposto a assumir. Os investidores geralmente estão felizes em assumir um nível baixo-médio de risco para obter um retorno satisfatório sobre seu capital inicial.

Os traders especulativos são mais propensos a assumir um nível mais alto de risco para serem recompensados com retornos maiores por suas apostas, que podem ir para um lado ou para o outro.

Os investidores são mais propensos a comprar e vender ETFs, ações e CFDs de ações, fundos mútuos e uma variedade de outros ativos financeiros para gerar seu lucro ou renda. Enquanto os traders especulativos estão abertos a colocar seu dinheiro em instrumentos com maior probabilidade de falha e podem incluir CFDs e opções.

Qual é a diferença entre negociação e especulação?

Negociação e especulação se sobrepõem, pois ambas se concentram na compra de um ativo e depois na sua venda para obter lucro. A principal diferença é que a negociação está mais focada em negociações de curto prazo e a especulação estará mais interessada no longo prazo.

Isso não é o caso em todas as circunstâncias; sempre dependerá do plano de negociação estabelecido pelo trader e dos ativos nos quais ele tem se concentrado.

 

Como você especula?

Existem muitas maneiras diferentes de especular na negociação. Elas podem ser devido a razões fundamentais, como nosso exemplo acima sobre a crise subprime. Na maioria das vezes, no entanto, é devido a razões técnicas (usando análise técnica).

No mundo da negociação especulativa, existe uma técnica tremendamente popular chamada "análise técnica", que usa diferentes tipos de análise nos gráficos (principalmente) para determinar a direção para onde o mercado está indo. Pouca ou nenhuma análise é feita sobre os fundamentos de uma empresa antes de realizar tais negociações com base na análise técnica. Entenda alguns dos principais indicadores técnicos usados na análise técnica para especular usando gráficos ao vivo.

A negociação especulativa também tende a ser mais de curto prazo por natureza - daí a razão pela qual analisar anos de dados financeiros de um ativo não será muito útil para isso. Os traders tendem a ter um viés de curto prazo - acreditando que o mercado vai subir/baixar em um curto período de tempo e então realizar uma negociação com base nisso.

 

Quais são os riscos da especulação?

Também é importante entender os riscos envolvidos na especulação. O risco especulativo é uma categoria de risco que, quando assumido, resulta em um grau incerto de ganho positivo ou perda negativa do valor do capital em um investimento específico. Todos os riscos especulativos são feitos como escolhas conscientes e não são apenas resultado de circunstâncias incontroláveis. O que isso significa é que o risco que um investidor assume ao tomar um risco especulativo é um risco conhecido em oposição a um risco desconhecido.

Um exemplo disso seria o risco de ocorrer um desastre natural; isso não seria necessariamente um risco especulativo se ocorrer, pois o investidor não teria considerado conscientemente a probabilidade de ocorrer um desastre natural ao fazer o investimento ou negociação especulativa.

Por outro lado, se o valor do ativo cair 0,5% quando um investidor faz uma negociação esperando que o valor aumente, isso é considerado um risco especulativo, pois o trader sabia e está conscientemente ciente de que o mercado do ativo flutuará e, portanto, ele nunca pode prever com precisão extrema o valor do ativo. Em resumo, um risco conhecido é um risco especulativo, mas riscos desconhecidos não são riscos especulativos.

Quando se trata de negociação, o risco não deve sempre ser visto com bons olhos. O propósito da negociação é maximizar as recompensas, não assumir riscos perigosos. Portanto, por esses padrões, até mesmo o risco especulativo é perigoso quando se trata de negociação.

O trader deve procurar maximizar seus retornos enquanto minimiza todas as suas categorias de risco, incluindo o risco especulativo. Como é necessário correr riscos para obter recompensas no mundo da negociação financeira, deve ser o objetivo de qualquer bom trader gerenciar seu perfil de risco para obter recompensas.

 

Vantagens da negociação especulativa

A negociação especulativa permite lucrar com os movimentos de preços em qualquer direção. Também lhe dá a opção de proteger seus riscos ao manter um investimento de longo prazo.

Suponha que você possua ações de uma empresa que espera superar nos próximos 10 anos. No entanto, certos fatores ou uma infinidade de eventos no mercado podem causar uma queda abrupta no preço das ações no curto prazo. Em vez de vender as ações físicas, um trader pode assumir uma posição vendida através de um contrato CFD para lucrar com esse movimento de preço de curto prazo sem ajustar sua carteira desnecessariamente.

Os especuladores também são importantes contribuintes para a estabilidade dos mercados financeiros. Os mercados - seja o mercado de ações ou os mercados de commodities - seriam significativamente menos líquidos se não houvesse especuladores presentes. Isso levaria a um mercado ilíquido com altos custos de transação.

 

Desvantagens da negociação especulativa

Indivíduos envolvidos na negociação especulativa devem estar cientes dos riscos que vêm com ela. É muito mais exigente do que o investimento tradicional, pois os traders devem ser capazes de operar sob pressão e tomar decisões em um curto período de tempo. O excesso de negociações ou subestimar os riscos pode ocorrer com muito mais frequência do que no investimento tradicional.

A especulação tem sido uma força motriz por trás de muitas bolhas financeiras. A atividade especulativa pode empurrar os preços além dos níveis razoáveis para avaliações excessivamente altas ou baixas que não refletem com precisão o verdadeiro valor intrínseco de um ativo. Isso significa que pode nos levar a mercados flutuantes com impactos a longo prazo nas fortunas das empresas e nas economias em geral - mesmo que essas flutuações nos preços nem sempre sejam permanentes.

 

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Esta informação não deve ser interpretada como uma recomendação; ou uma oferta para comprar ou vender; ou a solicitação de uma oferta para comprar ou vender qualquer título, produto financeiro ou instrumento; ou participar em qualquer estratégia comercial. Foi preparada sem levar em conta seus objetivos, situação financeira ou necessidades. Quaisquer referências ao desempenho passado e previsões não são indicadores confiáveis ​​de resultados futuros. A Axi não faz representações e não assume responsabilidade pela precisão e integridade do conteúdo desta publicação. Os leitores devem buscar seus próprios conselhos.



Milan Cutkovic

Milan Cutkovic

Milan Cutkovic tem mais de oito anos de experiência em trading e análise de mercados forex, índices, commodities e ações. Ele foi um dos primeiros traders aceitos no programa Axi Select, que identifica traders altamente talentosos e os auxilia no desenvolvimento profissional.

Além de ser um trader, Milan escreve análises diárias para a comunidade Axi, usando seu amplo conhecimento dos mercados financeiros para fornecer insights e comentários únicos. Ele é um aficionado em ajudar as pessoas a se tornarem mais bem sucedidas em suas negociações e compartilha suas habilidades contribuindo com e-books abrangentes em trading e publicando regularmente artigos educacionais no blog da Axi. Seu trabalho é frequentemente citado nos principais jornais internacionais e portais de mídia.

Milan é frequentemente citado e mencionado em muitas publicações financeiras, incluindo Yahoo Finance, Business Insider, Barrons, CNN, Reuters, New York Post e MarketWatch.

Você pode encontrá-lo em: LinkedIn


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