Melhores estratégias de gestão de dinheiro para traders de forex

A gestão de dinheiro é frequentemente um aspecto negligenciado no processo de trading. Isso ocorre porque a maioria dos traders está focada no quê e quando do trading.

A maioria dos traders quer saber qual par de moedas negociar?.. qual commodity comprar?.. quando o mercado vai se mover?..

Não há dúvida de que saber o quê e quando do trading é importante. Mas saber como alocar os fundos para cada trade é criticamente importante também.

Para muitos traders, não implementar uma estratégia de trading com etapas sobre como alocar seu capital para cada trade pode significar a diferença entre sucesso e fracasso. É por isso que é crucial aprender estratégias adequadas de gestão de dinheiro que podem impulsionar o desempenho no trading.

Em seu livro ‘Análise Técnica dos Mercados Financeiros’, o autor e analista técnico John Murphy falou sobre sua transição de analista de pesquisa para gerenciar o dinheiro dos clientes e como ele percebeu a importância da gestão de dinheiro.

"Fiquei surpreso com o impacto que coisas como o tamanho da conta, a alocação de fundos e a quantidade de dinheiro comprometida em cada trade poderiam ter nos resultados finais”.

John Murphy entende, assim como a maioria dos traders, quão necessárias são as estratégias de gestão de dinheiro ao criar um plano de trading.

O que é gestão de dinheiro na negociação?

A gestão de dinheiro é uma tática crítica que todos os traders devem empregar para preservar seu capital. Ao gerenciar adequadamente seu risco e tamanho das operações, os traders podem garantir que serão capazes de permanecer no mercado a longo prazo e capitalizar em oportunidades lucrativas de trading.

O objetivo da gestão de dinheiro para os traders é limitar seu risco enquanto buscam alcançar o máximo crescimento possível em sua conta de trading, aumentando ou diminuindo o tamanho da posição.

Outro aspecto importante da gestão de dinheiro para os traders é o controle do risco. Ao definir stop losses e limitar sua exposição, os traders podem proteger seu capital contra grandes perdas em curtos períodos de tempo. Além disso, ao escalar nas operações e arriscar apenas uma pequena porcentagem da sua conta em qualquer trade, os traders podem garantir que não perderão muito dinheiro se a operação for contra eles.

3 técnicas de gestão de dinheiro na negociação para traders

1. Alocação de fundos

Não há dúvida de que existem quase ilimitadas oportunidades de trading nos mercados.

Seja os traders interessados em forex, ações, índices, commodities ou cripto, as chances são que eles possam encontrar uma oportunidade que se adeque ao seu estilo de trading.

No entanto, há uma coisa que pode impedir o aproveitamento dessas oportunidades.

Capital para trading.

Para muitos traders, começar com pouco capital é a única maneira de entrar nos mercados. Portanto, ao considerar as oportunidades quase ilimitadas e o capital limitado, algo obviamente precisa ceder.

Isso significa que os traders precisam ter um sistema para alocar capital para cada mercado que desejam negociar. Na maioria dos casos, isso pode significar negociar apenas em um ou dois mercados no máximo, mesmo se houver muitos outros mercados para explorar.

A alocação de fundos geralmente é feita em um nível alto – o que significa decidir em qual mercado um trader irá negociar. Eles escolhem forex ou commodities? E eles têm capital suficiente para negociar ambos os mercados?

Enquanto os traders definitivamente precisam decidir o que negociar, eles também precisam ter um sistema sobre quanto fundo alocar para cada mercado negociado.

Como aplicar a alocação de fundos no trading?

Digamos que um trader tenha $10.000 em capital para trading. Isso pode ser muito pouco se eles quiserem negociar todos os mercados financeiros.

É hora então de ser seletivo. Os traders precisam tomar uma decisão sobre quais mercados negociar.

Após analisar os diferentes mercados, o trader decidiu negociar tanto forex quanto commodities. Ao fazer isso, eles reduziram os mercados e então podem alocar $5.000 para cada mercado com uma divisão 50/50 do seu capital para trading.

2. Dimensionamento de posição

O dimensionamento de posição leva sua alocação de fundos a outro nível.

Em sua essência, as técnicas de dimensionamento de posição envolvem decidir quanto alocar por trade e quanto risco assumir por trade.

Por exemplo, um trader quer negociar EUR/USD, USD/JPY e USD/CAD. Dependendo do tamanho do seu capital de trading e da experiência anterior negociando esses pares de forex, o trader pode querer alocar quantias diferentes para cada trade.

Linda Raschke, uma conhecida trader de commodities, disse em uma entrevista que sua maneira preferida de dimensionar posições é usar um lote padrão ou tamanho de contrato por trade. Isso lhe dá um certo nível de controle e limita sua exposição por trade.

Se o trader decidir negociar os 3 diferentes pares de FX, ele pode abrir 1 mini contrato por par. E dependendo do movimento de preço de cada par, ele pode cortar as perdas ou aproveitar os ganhos.

O dimensionamento de posição é importante pois os traders podem pré-definir quanto dinheiro querem colocar em um trade específico.

Como aplicar o dimensionamento de posição?

Seguindo o exemplo acima, o trader pode usar o dimensionamento de posição alocando uma certa quantia por trade dos dois lotes de $5.000 que decidiu usar para negociar nos mercados forex e de commodities.

Por exemplo, o trader pode alocar digamos $1.000 para um trade EUR/USD, outros $1.000 para um trade USD/JPY e outros $1.000 para o trade USD/CAD.

Para os trades de commodities, eles podem fazer o mesmo e alocar $1.000 para negociar Petróleo WTI, outros $1.000 para negociar ouro e outros $1.000 para negociar prata.

Por favor, tenha em mente que esses exemplos não levam em consideração o nível de margem que você usará em seus trades. Usamos valores em dólares apenas para simplificar os exemplos.

3. Uso do stop-loss

Usar ordens stop-loss é o terceiro componente de uma estratégia bem-sucedida de gestão de dinheiro na negociação.

Ao usar uma ordem stop-loss, os traders traçam uma linha na areia e limitam a quantidade de perdas às quais querem estar expostos.

A maioria das plataformas de trading agora possui níveis embutidos de stop-loss que podem ser ajustados para se adequar a diferentes estilos de trading e níveis de gerenciamento de risco.

Outro benefício significativo do uso da ordem stop-loss é que os traders não precisam ficar sentados na frente do computador monitorando os movimentos dos preços. Ao definir seu nível preferido de stop-loss, a maioria das plataformas executará a ordem automaticamente assim que o nível for atingido.

DICA: Um stop loss é uma ordem para vender um ativo quando ele atinge um certo preço e é projetado para ajudar a limitar a perda do trader em uma posição. Ajuda ter alguma proteção no lugar caso o mercado se mova contra eles e eles não consigam sair da posição por conta própria.

Agora que discutimos algumas das melhores estratégias de gestão de dinheiro na negociação para traders, vamos entender os perigos que você pode enfrentar ao não implementar um plano de gestão de dinheiro.

7 perigos de não utilizar a gestão de dinheiro no trading

Uma das habilidades mais importantes no pôquer é saber quanto apostar em cada mão e pressionar quando as chances estão a seu favor.

E assim também com traders profissionais, precisam construir um plano estratégico de gestão de dinheiro que lhes permita cortar posições quando não está funcionando e maximizar oportunidades quando estão ganhando.

O velho ditado soa alto e verdadeiro quando se trata de trading: você deve ‘Cortar suas perdas e deixar seus lucros correrem'.

Vamos revisar alguns dos perigos de não ter um plano de gestão de dinheiro em vigor e o que isso significará para os resultados finais.

1. Perder todo o seu capital arduamente ganho no trading

A verdade é que, quando se trata de trading, os traders podem perder mais do que começaram. Uma vez que as perdas se tornam muito grandes, eles estão fora do jogo. A preservação do capital é crítica para os traders permanecerem no jogo.

2. Não saber quanto precisa ser arriscado em cada posição tomada

Os traders devem saber quanto é apropriado arriscar com base no tamanho da sua conta e na volatilidade dos instrumentos sendo negociados. Eles não podem simplesmente negociar a mesma quantia em dólares ou quantias aleatórias e esperar uma curva ascendente suave na equidade.

3. Acreditar que uma operação ‘finalmente te libertará’

Ouvimos isso repetidamente. ‘Tudo o que preciso é uma operação incrível, e finalmente posso dizer adeus ao meu trabalho sem futuro’. Não é assim que funciona o trading. Os traders devem evitar essa mentalidade e, em vez disso, construir consistência e aprender como aplicar sua vantagem nos mercados de maneira consistente e constante.

4. Média para baixo em trades perdedores

Isso sempre será a morte eventual de uma conta de trading. Pode não acontecer este ano ou no próximo ano. Mas se os traders fizerem média para baixo o suficiente e de forma agressiva, eles irão à falência. Não faça média para baixo.

Média para baixo também é referida como uma estratégia de dimensionamento de posição martingale, onde os traders aumentam o tamanho de sua posição à medida que estão perdendo. Isso é o oposto do trading profissional. Traders profissionais empregam estratégias de dimensionamento de posição anti-martingale.

5. Não saber como adicionar a trades vencedores?

O princípio orientador do trading é cortar as perdas rapidamente e deixar os lucros correrem. Além de deixar os lucros correrem, os traders devem explorar a opção de adicionar às posições vencedoras. Isso depende do tipo de sistema que eles têm, com sistemas de seguimento de tendência sendo capazes de aproveitar ao máximo esse princípio.

6. Trading por vingança faz parte do seu kit de ferramentas

Trades motivados emocionalmente são uma zona de perigo enorme se você quiser uma conta de trading saudável. Os traders devem fazer tudo o que puderem para eliminar qualquer forma de trading por vingança. Trate cada trade como independente do anterior, com uma nova expectativa e a capacidade de focar na execução de qualidade de um plano de trading.

7. Saber quando reduzir durante uma sequência de perdas

Outra grande zona de perigo para os traders é combinar trading por vingança com uma sequência de perdas. O trader amador ficará empolgado e pensará em termos de 'Quão grande precisa ser minha próxima posição para recuperar todas as minhas perdas anteriores e mais um pouco?'.

Em vez disso, um trader profissional parará de negociar ou reduzirá pela metade o tamanho da sua posição até que os números do seu sistema correspondam aos resultados dos testes anteriores.

Importância de implementar estratégias adequadas de gestão de risco

Implementar estratégias de gestão de risco em um plano de trading pode fazer a diferença entre apostar e negociar realmente. Quando trades são feitos sem consideração ao risco, é quando um trader pode começar a perder dinheiro.

Trading é tudo sobre assumir riscos calculados - os traders estão tentando minimizar perdas enquanto maximizam seus lucros.

Lembre-se destas dicas de gestão de risco ao criar sua estratégia de gestão de dinheiro na negociação:

• Defina o preço para realizar lucro usando a relação risco-recompensa
• Mantenha suas emoções fora das suas decisões de trading
• Calcule seu retorno esperado

Dicas de gestão de dinheiro forex

Não importa se você é um scalper, swing trader, ou day trader, as regras da gestão do dinheiro são um aspecto crítico que todos os traders precisam aprender e implementar em cada trade que abrem.

• Os traders devem sempre evitar investir mais do que podem se permitir perder.
• Sempre lembre-se de definir ordens stop loss e take profit.
• Não exagere quando o lucro alvo for atingido, feche o trade e aproveite os ganhos
• Se você é um novo trader, não negocie mais do que 2% do seu capital em um único trade
• Aceite os riscos que vêm com o trading - ninguém gosta de perder dinheiro, mas os traders devem entender que isso faz parte da jornada

Gestão do dinheiro em livros sobre trading

Veja nossa lista dos melhores livros sobre gestão do dinheiro para trading para continuar aprendendo sobre gestão do dinheiro e as melhores maneiras de preservar capital.

• A Trader's Money Management System - Bennett A. McDowell
• Definitive Guide to Position Sizing Strategies - Van Tharp
• Profitability and Systematic Trading: A Quantitative Approach to Profitability, Risk, and Money Management - Michael M. Harris
• Profit Strategies: Unlocking Trading Performance with Money Management - David C. Stendahl

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