CFD 트레이딩이란 무엇이며 CFD는 어떻게 트레이딩하나요?

CFD란 무엇인가요?

'차액결제계약(Contract for Difference)'의 약자인 CFD는 주식, 원자재, 통화 , 지수 등 다양한 기초자산을 실제 소유하지 않고도 그 가격 변동에 대해 투기할 수 있는 파생 원자재의 일종입니다

CFD 시장이란 무엇인가요?

다양한 원자재와 자산을 차액결제계약으로 트레이딩할 수 있습니다. 이 시장에서의 주요 CFD 유형은 다음과 같습니다. 

• 외환: 외환(Forex) 또는 'FX'는 외국환(foreign exchange)의 줄임말이며 '외환 트레이딩'은 메이저, 마이너, 이국적 통화쌍을 매수 또는 매도하는 행위를 말합니다. 메이저 외환 통화쌍에는 EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD, USD/CAD, USD/CHF처럼 미국 달러가 포함됩니다. 마이너 통화쌍에는 EUR/GBP, GBP/JPY, GBP/CAD, CHF/JPY, EUR/AUD, NZD/JPY 등이 있습니다. 이국적 통화쌍은 8개의 메이저 통화 중 하나와 개발도상국 또는 신흥국 통화의 조합으로 AUD/SEK(호주 달러/스웨덴 크로나), CAD/SGD(캐나다 달러/싱가포르 달러), GBP/CZK(영국 파운드/체코 코루나)등이 있습니다.
• 주식: 주식 시장은 투자자들이 상장 기업의 주식을 사고 팔 수 있는 곳입니다. 세계에서 가장 크고 인기 있는 주식 시장은 미국 주식 시장으로 4,000개 이상의 회사가 NYSE(뉴욕증권거래소), NASDAQ, AMEX 등의 증권거래소에 상장되어 있습니다. CFD를 사용하면 성장주(미래 잠재력이 높다고 판단되는 주식)와 가치주(실제 가치보다 낮게 트레이딩되는 주식)를 포함한 다양한 주식을 트레이딩할 수 있습니다. 인기 성장주에는 흔히 FAANG으로 불리는 페이스북(META), 아마존(AMZN), 애플(AAPPL), 넷플릭스(NFLX), 알파벳(GOOG) 등 미국 최고의 기술 기업이 포함됩니다.
• 지수: 지수는 서로 연관된 개별 주식을 묶은 것입니다. 예를 들어 S&P 500 지수는 미국 증권거래소에 상장된 500대 기업의 전체 주식 성과를 나타내며, NDXT(NASDAQ-100 기술 섹터 지수)는 상위 기술 기업 100개 사의 성과를 측정합니다. 지수는 일반적으로 FTSE 그룹, 도이치 뵈르세, 스탠더드 앤드 푸어스 등의 독립 기관에서 순위를 매깁니다. 가장 널리 쓰이는 지수에는 S&P 500, 다우존스, NYSE, NASDAQ,FTSE 100 등이 있습니다.
• 원자재: 원자재는 다른 재화 생산에 사용되거나 공개 시장에서 트레이딩되는 일반적인 원재료를 말합니다. 원자재는 소프트 원자재와 하드 원자재의 두 가지 범주로 나눌 수 있습니다. 커피와 코코아 같은 농산물은 소프트 원자재로 간주되며, 금, 은 등의 귀금속과 천연가스, 석유 등의 에너지는 하드 원자재로 간주됩니다.
• 암호화폐: 비트코인, 이더리움, 라이트코인등의 암호화폐는 블록체인이라는 분산 P2P 네트워크를 기반으로 하는 비교적 새로운 형태의 디지털 화폐입니다. 암호화폐는 중앙은행에서 발행하는 전통적인 형태의 화폐와 달리 일반적으로 정부나 금융 기관의 감독을 받지 않으며 금융 중개자가 필요 없습니다. 대신, 네트워크 참여자들이 거래를 검증하고 확인하며 암호화폐 네트워크를 관리합니다.
• 기업 공개(IPO): IPO는 비상장 기업이 처음으로 주식을 대중에게 공개하고 증권거래소를 통해 잠재적 투자자를 모집하여 주식에 노출되도록 하는 과정입니다. CFD로 IPO를 트레이딩하면 주가 변동에 따라 롱(매수) 또는 쇼트(매도) 포지션을 취할 수 있습니다. 즉, 본인의 전략과 IPO 예상 결과에 따라 IPO 주식에 대해 쇼트(매도) 포지션을 개시할 수 있는 옵션이 있습니다.

CFD 트레이딩이란 무엇인가요?

CFD를 트레이딩하는 것은 브로커와 계약을 체결하여 계약 개시 시점과 종료 시점 사이의 기초자산 가격 차이를 교환하는 것입니다. 해당 자산(예: 외환, 주식, 원자재)의 시장 가격이 상승할 것으로 예상되면 롱(매수) 포지션을 취할 수 있고, 하락할 것으로 예상되면 쇼트(매도) 포지션을 취할 수 있습니다. 이익 또는 손실은 공개시장에서의 자산 가격 변동 차이에 따라 결정됩니다.

CFD 트레이딩은 어떻게 작동하나요?

CFD 트레이딩은 기초자산을 소유하지 않고도 금융상품의 가격 변동에 대해 투기할 수 있도록 함으로써 작동합니다. 해당 자산의 시장 가격이 CFD 트레이딩과 같은 방향으로 움직이면 이익을 보게 됩니다.

CFD 트레이딩에서는 "매수" 가격과 "매도" 가격의 두 가지 가격을 봐야 합니다. 가격이 상승할 것으로 예상하는지 하락할 것으로 예상하는지에 따라 어떤 포지션을 선택할지 결정합니다.

• 롱 포지션: 롱 포지션은 트레이더가 매수 트레이딩을 할 때 발생합니다. 이 경우 트레이더는는 시간이 지남에 따라 해당 자산 가치가 상승할 것으로 예상합니다. 트레이더는 낮은 가격에 매수하고 가격이 상승하면 매도합니다.
• 쇼트 포지션: 쇼트 포지션은 트레이더가 자산 가치가 하락할 것이라고 판단하여 매도 포지션을 선택할 때 발생합니다.

몇 가지 예를 통해 이 개념을 살펴봅시다:

• 금 CFD 트레이딩 예시: 현재 금 시세는 1,820달러입니다. 여러분은 시장 뉴스와 경제 분석을 보면서 금의 가치가 상승할 것으로 예상합니다. 따라서 금의 현재 매수 가격에 '롱' 포지션을 취합니다. 계약 청산 시점에 금 가격이 1,901달러까지 올랐다고 가정해 보겠습니다. 시장 방향이 트레이딩 방향과 일치하므로 CFD 포지션은 이익을 냈습니다. 그러나 가격이 최초 매수 가격보다 하락했다면 손실이 발생했을 것입니다.
• 주식 CFD 트레이딩 예시: 메타가 실망스러운 이익 보고서를 발표한 후 여러분은 이 회사가 고평가되어 있으며 지금의 상황이 일시적인 매도가 아니라 더 깊은 조정의 시작이라고 확신합니다. 따라서 메타를 250달러에 쇼트하기로 결정합니다. 메타의 주가가 계속 하락한다면 해당 트레이딩에서 이익이 발생할 것입니다. 하지만 메타 주가가 반등하여 250달러 이상으로 다시 상승하면 이 포지션에서 손실이 발생할 수 있습니다.

왜 CFD를 트레이딩할까요?

CFD 트레이딩의 주요 장점은 다양한 시장과 자산에 대한 접근성입니다. 트레이더는 CFD를 통해 단일 트레이딩 플랫폼에서 주식, 지수, 원자재, 통화 등 다양한 금융상품을 이용할 수 있습니다. 즉, 해당 자산에 직접 접근하지 않더라도 포트폴리오를 다각화하고 다양한 시장에서 기회를 활용할 수 있습니다. 또한 마진 트레이딩을 통해 적은 자본으로 더 큰 포지션을 관리할 수 있어 잠재 수익률을 높일 수 있으므로 접근성이 향상됩니다.

참고: 트레이딩에 레버리지를 이용하면 손실도 증폭될 수 있으므로 엄격한 위험 관리 관행을 따라야 합니다.

또한 CFD 트레이딩을 통해 상승장과 하락장 모두에서 이익을 낼 수 있는 유연성과 기회를 누릴 수 있습니다. 트레이더는 CFD를 이용해 자산 가격이 상승할 것으로 예상되면 롱(매수) 포지션을, 하락할 것으로 예상되면 쇼트(매도) 포지션을 취할 수 있습니다. 즉, 어느 방향이든 시장 움직임에 따라 이익을 낼 수 있으므로 다양한 시장 상황을 활용할 수 있게 됩니다.

CFD 트레이딩 방법

누구나 온라인 브로커에서 트레이딩 계좌를 개설하면 CFD 트레이딩을 할 수 있습니다. 계좌가 개설되면 다음의 일반 지침을 참고하여 표준 CFD 트레이딩을 설정할 수 있습니다.

1. 자산 선택: 주식, 지수, 원자재, 통화 등 트레이딩하고자 하는 금융상품을 선택합니다.
2. 포지션 선택: 선택한 자산의 가격이 상승(롱 포지션)할지 또는 하락(쇼트 포지션)할지 예상합니다. 가격이 상승할 것으로 예상되면 롱 포지션을 취하고, 가격이 하락할 것으로 예상되면 쇼트 포지션을 취할 수 있습니다.
3. 트레이딩 규모 결정: 트레이딩하고자 하는 CFD 단위 수를 지정합니다. CFD는 일반적으로 '로트’ 단위로 트레이딩되며 각 계약은 기초자산의 특정 단위 크기를 나타냅니다.
4. 레버리지 설정: 레버리지를 사용하면 상대적으로 적은 자본으로 더 큰 트레이딩 포지션을 관리할 수 있습니다. 하지만 레버리지는 이익과 손실을 모두 증폭시킬 수 있다는 점에 유의해야 합니다.
5. 시장 모니터링: 브로커에서 제공하는 트레이딩 플랫폼을 사용하여 자산의 가격 변동을 실시간으로 모니터링합니다. 대부분의 CFD 트레이딩 플랫폼은 시장 분석 및 모니터링에 도움이 되는 다양한 도구를 제공합니다.
6. 트레이딩 주문: 시장에 진입할 준비가 되면 트레이딩 플랫폼을 통해 주문을 냅니다. 트레이딩 유형(매수 또는 매도)과 트레이딩 규모, 추가적으로 플랫폼에서 요구하는 매개변수를 지정합니다. 또한 손실제한 및 이익실현 등의 도구를 사용하여 이익을 고정하고 잠재적 손실을 줄이는 것이 좋습니다.
7. 포지션 모니터링: 트레이딩이 체결되면 포지션을 모니터링하고 해당 자산의 가격 변동을 추적합니다. 만기가 정해져 있지 않은 트레이딩의 경우 언제든지 본인의 트레이딩 전략에 따라 포지션을 청산할 수 있습니다.

CFD 트레이딩의 장점

• 다수의 시장에 대한 접근성: CFD 트레이딩을 통해 주식, 지수, 원자재, 통화 등 다양한 시장에 접근할 수 있으므로 잠재적 트레이딩 기회를 많이 추구할 수 있습니다.
• 레버리지 및 마진 트레이딩: CFD 트레이딩은 레버리지를 제공하므로 적은 자본으로 더 큰 포지션을 관리할 수 있습니다. 이를 통해 잠재적 이익(및 손실)이 증폭되며 동시에 자본 배분 측면에 유연성이 있습니다.
• 롱 및 쇼트 포지션: CFD를 이용하면 상승장과 하락장 모두에서 이익을 낼 수 있습니다. 롱 포지션을 취하면 가격 상승 시 이익을 얻을 수 있고 쇼트 포지션을 취하면 가격 하락 시 이익을 얻을 수 있습니다.
• 헤지 기능: CFD는 기존 포트폴리오의 잠재적 손실을 상쇄하기 위한 헤지 수단으로 사용할 수 있습니다. 트레이더는 반대 포지션을 취함으로써 위험을 완화하고 투자를 보호할 수 있습니다.
• 기초자산에 대한 소유권 없음: CFD 트레이딩은 실물 자산을 소유하지 않고도 가격 변동에 투기할 수 있어 실물 자산(예: 원유 배럴 또는 곡물 저장고)을 소유하는 데 필요한 대규모 선투자 및 잠재적 보관 비용이 필요 없습니다.
• 트레이딩 규모의 유연성: CFD의 경우 트레이딩 규모를 유연하게 선택할 수 있어 트레이더가 자신의 위험 성향과 목표에 맞게 포지션을 조정할 수 있습니다.
• 빠르고 편리한 실행: CFD 트레이딩은 온라인 트레이딩 플랫폼을 통해 빠르고 편리하게 실행할 수 있어 시장 정보와 실시간 호가를 즉시 이용할 수 있습니다.
• 전 세계 시장에 대한 폭넓은 접근성: CFD 트레이딩은 글로벌 시장에 대한 접근성을 제공하므로 포트폴리오를 다각화하고 잠재적으로 수익성 있는 트레이딩을 찾을 수 있는 기회를 늘릴 수 있습니다.
• 위험 관리 도구 사용 가능: CFD 플랫폼은 손실제한 주문 및 이익실현 주문 등의 위험 관리 도구를 제공하는 경우가 많아 트레이더는 잠재적 손실을 관리하고 제한할 수 있습니다.
• 배당금 수령: 트레이더가 개별 종목 또는 주가지수에 대해 롱 포지션을 보유하면 배당금을 받을 수 있습니다. 배당금 조정은 트레이더가 쇼트 포지션을 보유할 경우에만 마이너스가 됩니다.

CFD 트레이딩의 단점

• 변동성 위험: 변동성이 큰 자산에 대해 CFD를 트레이딩할 수 있으며, 이런 경우 가격 변동이 급격할 수 있습니다. 급격한 시장 움직임은 상당한 손실을 초래하거나 증거금 청산을 유발할 수 있습니다.
• 레버리지에 따른 손실 증폭: 레버리지를 사용하는 경우 잠재적 이익이 커질 수 있지만 손실도 확대될 수 있습니다. 레버리지로 트레이딩하면 손실이 초기 투자금을 초과할 수 있어 큰 손실이 발생할 위험이 커집니다.
• 브로커 위험: CFD 트레이딩은 브로커 또는 금융기관을 통해 체결되므로 트레이더는 트레이딩 상대방의 위험에 노출됩니다. 브로커가 실패하거나 파산하면 투자한 원금을 잃거나 자금 인출에 어려움을 겪을 위험이 있습니다. 트레이더는 실사를 통해 라이선스가 있고 규제를 준수하며 평판이 좋은 브로커를 선택해야 합니다.
• 수수료 및 비용 부과: 일부 CFD 브로커는 오버나이트 파이낸싱 비용, 커미션, 플랫폼 수수료 등 예상치 못한 수수료나 비용을 부과할 수 있습니다. 트레이더는 선택한 브로커의 수수료 구조를 꼼꼼히 검토하여 총 트레이딩 비용을 파악해야 합니다.
• 오버트레이딩 및 감정적 의사결정: CFD 트레이딩은 접근성이 높아 오버트레이딩과 감정적 의사결정으로 이어질 수 있습니다. 신중한 전략이 아니라 감정에 따라 충동적으로 트레이딩하면 좋지 않은 트레이딩 결과를 초래할 수 있습니다.
• 복잡한 가격 구조: 급변하는 시장에서는 CFD 가격이 복잡할 수 있으며 항상 기초자산의 정확한 가격을 반영하는 것은 아닙니다. 스프레드, 커미션, 자금 조달 비용 등의 요인이 가격에 영향을 줄 수 있으므로 트레이더는 CFD의 가격 구조를 이해해야 합니다.
• 규제 위험: CFD 트레이딩에 대한 규제 환경은 지역마다 다릅니다. 당국의 규제 변화 또는 제한으로 인해 CFD 트레이딩의 가용성, 레버리지 한도 등의 측면에 영향이 있을 수 있습니다.
• 소유권 및 의결권 결여: CFD 트레이더는 기초자산을 소유하지 않으며 관련 회사에 대한 의결권이 없습니다.

CFD 트레이딩과 전통적 트레이딩의 차이점

CFD 트레이딩과 전통적 트레이딩(예: 주식 매수) 모두 주가 변동에 노출됩니다. 그러나 둘 사이에는 큰 차이점이 몇 가지 있습니다.

주식을 트레이딩하거나 주식에 투자할 때는 자산(대개의 경우 회사 주식)을 직접 소유하게 됩니다. 이 경우 주식을 매수한 가격보다 높은 가격에 매도해야만 이익을 낼 수 있습니다.

CFD 트레이딩은 가격 변동만 트레이딩하는 것이므로 주식, 원자재, 외환, 지수 등 다양한 글로벌 시장의 상품을 롱(매수) 또는 쇼트(매도)할 수 있습니다. 이를 통해 기초자산을 보유하지 않고도 시장의 가격 변동에 따라 잠재적으로 이익을 얻거나 손실을 볼 수 있습니다.

둘의 또 다른 주요 차이점은 레버리지 사용 여부입니다. CFD는 레버리지 상품이므로 전체 트레이딩 포지션을 개설하는 데 필요한 자본의 일부만 내고 나머지는 브로커에서 빌려서 트레이딩합니다. 이를 통해 적은 금액으로 훨씬 높은 이익(또는 손실)을 낼 수 있습니다. 주식 트레이딩은 자기 돈으로 주식을 매수하는 것이므로 선입금 전액을 지불해야 합니다.

CFD 트레이딩에서 위험을 어떻게 관리하나요?

트레이딩에서 세계 최고의 전략을 세울 수는 있겠지만 위험 관리 없이는 장기적으로 이익을 내기 어렵습니다. 시장은 변동성이 있으므로 리스크 관리는 필수입니다.

5가지 위험 관리 도구 및 팁

1. 손실제한 사용: 손실제한은 미리 정해진 가격 수준으로 가격이 이 값에 도달하면 자동으로 트레이딩이 종료되는 방식입니다. 손실제한은 트레이딩이 손실로 이어질 경우 안전망과 같은 역할을 하며, 손실이 감당할 수 있는 금액보다 커지지 않도록 하는 데 도움이 됩니다.
2. 이익실현 사용: 시장이 반전되기 전에 이익을 확보하고 싶으신가요? 이익실현 가격을 설정하면 시장이 목표가에 도달할 때 트레이딩이 자동으로 종료되고 이익이 고정됩니다.
3. 추격 역지정가 사용: 추격 역지정가는 손실을 제한하고 이익을 고정하기 위해 고안된 것으로, 손실제한과 비슷하지만 유연성이 추가된 것으로 생각하면 됩니다. 일정한 거리를 설정하면 현재 가격에서 그 거리를 유지하며 시장과 함께 위아래로 움직입니다.
4. 로트 크기 조정: 트레이딩에서는 규모가 중요합니다. 포지션이 클수록 잠재 이익이 커지지만 위험도 커집니다. 적절한 트레이딩 규모를 결정하려면 트레이딩이 손실로 이어질 경우 감당할 수 있는 손실 규모를 고려하면 됩니다.
5. 트레이딩 계산기 사용: 무료 온라인 계산기를 사용해 트레이딩을 설정하십시오.
   증거금 계산기: 포지션 개설에 필요한 증거금을 확인하십시오.
   이익/손실 계산기: 이 도구는 이익과 손실을 추정하고 손실제한 및 이익실현 수준을 설정하는 데 도움이 됩니다.
   pip 계산기: pip 움직임을 기준으로 잠재적 이익 또는 손실을 추정합니다.

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이 정보는 투자 권유, 매수 또는 매도 제안, 증권이나 금융상품 등 상품의 매수 또는 매도 제안 유도, 트레이딩 전략 참여 유도로 해석되어서는 안 됩니다. 해당 정보는 사용자의 목표, 재정 상황, 필요 등을 고려하지 않고 작성되었습니다. 과거 성과 및 예측에 대한 참조는 미래 결과를 나타낼 만큼 신뢰할 수 있는 지표가 아닙니다. Axi는 본 자료에 포함된 내용의 정확성과 완전성에 대해 어떠한 진술도 하지 않으며 이에 대해 책임을 지지 않습니다. 트레이더는 각자에게 적합한 조언을 찾아야 합니다.