Giao dịch vàng cho người mới bắt đầu - Cách giao dịch vàng trong năm 2022

Vàng là một tài sản có tính thanh khoản cao nhưng khan hiếm, được biết đến là một loại hàng hóa phổ biến nhất và là tài sản trú ẩn an toàn cho người giao dịch.

Vàng được giao dịch trong nhiều thế kỷ với đặc điểm tự nhiên đặc biệt của nó từ việc được sử dụng làm trang sức đến việc là nguồn nguyên liệu có nhu cầu cao trong lĩnh vực công nghệ để sản xuất các thành phần then chốt trong các linh kiện điện tử.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giới thiệu đến các nhà giao dịch một loại kim loại quý luôn mê hoặc thế giới trong nhiều năm, giải thích cách hoạt động của thị trường vàng cũng như cách thức các nhà giao dịch có thể đầu tư và giao dịch hàng hóa này.

Mục lục

• Giá trị của vàng
• Giao dịch vàng là gì?
• Thị trường vàng hoạt động như thế nào?
• Là người mới bắt đầu, làm thế nào bạn giao dịch vàng?
• Những cách giao dịch vàng khác nhau
• Những cách đầu tư vàng khác nhau
• Những ưu điểm và khuyết điểm của việc giao dịch vàng
• Những gợi ý dành cho người mới bắt đầu về giao dịch vàng
• Câu hỏi thường gặp về giao dịch vàng

Giá trị của vàng

Ngày nay, vàng được sử dụng làm trang sức, là khoản đầu tư hay thậm chí trong những ngành nghề như y tế và linh kiện điện tử. Tuy nhiên, trong một thời gian dài, kim loại quý được sử dụng như là tiền tệ.

Nhưng điều gì khiến vàng trở nên đặc biệt như vậy? Ví dụ như tại sao bạc hoặc Palladium không phải là kim loại quý phổ biến nhất?

Vàng luôn được xem là có màu sắc và độ sáng hấp dẫn (độ sáng đặc biệt của nó) và nó cũng gần như rất bền chắc.

Vàng quý hiếm đủ để tránh các nhà sản xuất tung hàng hóa tràn khắp thị trường và bán với giá thấp, khiến giá trị của nó đi xuống, nhưng đủ dư thừa để duy trì khả năng thanh khoản cho thị trường.

Con người cũng có sự kết nối tình cảm với vàng, và điều đó vẫn luôn quan trọng trong nhiều nền văn hóa ngày nay.

Giao dịch vàng là gì?

Vàng là một trong những hình thức tiền tệ lâu đời nhất và uy tín nhất trên thế giới. Đối với những nhà giao dịch, giá trị thực chất của vàng - hay "tài sản trú ẩn an toàn" - khiến nó trở thành một khoản đầu tư phổ biến và là một cách thức tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Có hai cách chính để đầu tư vàng. Cách thứ nhất là mua vàng vật chất, hay cổ phiếu trong quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục, theo dõi giá vàng trong thời gian thực.

Cách thứ hai là tận dụng những biến động giá trong thị trường giao dịch hàng hóa và giao dịch phái sinh liên kết với vàng như hợp đồng tương lai, CFD, quyền chọn và nhiều nữa. Hai trong các phái sinh vàng phổ biến nhất là CFD vàng và hợp đồng tương lai vàng.

Thị trường vàng hoạt động như thế nào?

Vàng được giao dịch chủ yếu qua quầy (OTC) và trên các sàn giao dịch. London là trung tâm toàn cầu của thị trường OTC, ở đó những người tham gia thị trường giao dịch trực tiếp với nhau. Mặc dù thị trường này ít được điều tiết và có mức độ linh hoạt cao. nhưng rủi ro đối tác cao hơn.

Các sàn giao dịch là những nền tảng được điều tiết và giao dịch được tập trung hóa. Họ thường có một hợp đồng tiêu chuẩn, không phù hợp với mọi nhà giao dịch vì nó giới hạn tính linh hoạt của họ.

Ngoài London, hai trung tâm giao dịch vàng lớn khác là Thành phố New York và Thượng Hải. Sàn giao dịch COMEX được đặt tại NYC, trong khi Sàn giao dịch vàng Thượng Hải được đặt tại Thượng Hải.

Là người mới bắt đầu, làm thế nào bạn giao dịch vàng?

Đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu xem xét mua và bán vàng như là một tài sản thông thường trong danh mục đầu tư của họ, các chiến lược giao dịch vàng và tài sản khác nhau sẽ rất cần thiết. Hãy xem qua phần này để tìm hiểu các bước cơ bản bắt đầu giao dịch vàng.

1. Tìm một nhà môi giới thích hợp - Vàng có trên hầu hết các nền tảng giao dịch. Axi có nhiều công cụ giao dịch, nghĩa là các nhà giao dịch có thể giao dịch tất cả tiền tệ, kim loại, cổ phiếu, tiền điện tử và hàng hóa ở một chỗ. Chỉ cần đăng ký nhận tài khoản giao dịch thật. Nếu nhà giao dịch muốn duy trì giao dịch vàng trong một tài khoản giao dịch riêng lẻ, họ luôn có thể tạo một tài khoản phụ để chỉ giao dịch Vàng. 
2. Chọn cách thức bạn muốn giao dịch vàng - Trước khi nhà giao dịch bắt đầu giao dịch vàng, điều quan trọng là họ cần hiểu những điểm khác nhau giữa hai sản phẩm vàng được cung cấp là CFD. CFD giao ngay thường có chênh lệch giữa giá mua và giá bán thấp hơn CFD hợp đồng tương lai, nhưng chịu khoản phí qua đêm hàng ngày. CFD hợp đồng tương lai có chênh lệch giữa giá mua và giá bán cao hơn CFD giao ngay, nhưng không bị tính phí qua đêm hàng ngày (thay vì vậy, đáo hạn hợp đồng sẽ áp dụng khi hết hạn hợp đồng tương lai).
3. Bắt đầu kiểm nghiệm một chiến lược giao dịch bằng cách giao dịch vàng - Ban đầu nhà giao dịch có thể thích làm điều này hơn trên tài khoản ảo. Đây là một bước quan trọng vì nó sẽ giúp họ biết được liệu chiến lược của họ có tương thích với vàng hay không. Nếu họ sử dụng phân tích cơ bản, họ nên theo dõi tin tức và sự kiện liên quan đến vàng, và tìm hiểu về mối tương quan của kim loại quý với các loại tài sản khác.
4. Mở giao dịch vàng đầu tiên của bạn - Sau khi nhà giao dịch sẵn sàng và đã cài đặt nền tảng Axi MT4, họ có thể tìm thấy sản phẩm giao dịch giao ngay trong thẻ "XAU/USD" (hay XAU/xxx cho các cặp tiền tệ khác) và CFD hợp đồng tương lai trong thẻ "Gold.fs".

"Đầu tư vàng là một câu chuyện xưa như trái đất. Nguồn cung giới hạn. Bán chạy. Có một lý do tại sao đây là một loại kim loại quý được giao dịch nhiều nhất trên thế giới."

Michael Kuchar - CEO của Trading Beasts, Đầu tư vàng là một câu chuyện xưa như trái đất. Nguồn cung giới hạn. Bán chạy. Có một lý do tại sao đây là một loại kim loại quý được giao dịch nhiều nhất trên thế giới.

Những cách giao dịch vàng khác nhau

Tìm hiểu các cách thức khác nhau mà nhà giao dịch có thể tiếp cận thị trường vàng, dù họ có quan tâm đến việc giao dịch hay đầu tư hàng hóa kim loại quý không.

CFD (Hợp đồng chênh lệch)

Giao dịch CFD là việc suy xét giá tăng hay giảm của thị trường tài chính toàn cầu - như các chỉ số, hàng hóa, cổ phiếu hoặc tiền điện tử. Giao dịch CFD là một hợp đồng giữa nhà đầu tư và người môi giới để thống nhất về sự chênh lệch giá trị của một tài sản hoặc công cụ tài chính trong thời hạn hợp đồng.

Khi kết thúc hợp đồng (giao dịch), nếu giá cao hơn giá mở cửa, thì người mua sẽ có một khoản lợi nhuận tích cực. Người bán phải trả cho người mua khoản chênh lệch và đó sẽ là khoản lời của người mua. Ngược lại nếu giá giao dịch thấp hơn giá mở cửa, thì người mua sẽ chịu lỗ.

Bạn nên đọc: CFD là gì?

Giao dịch vàng với hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là một hợp đồng mua hay bán một tài sản cụ thể với mức giá định trước vào thời điểm cụ thể trong tương lai. Hợp đồng tương lai đặc biệt phổ biến trong các nhà giao dịch ngắn hạn nào muốn suy xét hướng đi của giá vàng. Hợp đồng tương lai cũng có thể được sử dụng để phòng ngừa rủi ro - ví dụ như một nhà đầu tư giữ vàng vật chất sẽ không muốn bán vàng thường xuyên vì chi phí giao dịch sẽ tăng lên nhanh chóng. Thay vì vậy, nhà đầu tư có thể bán vàng để kiếm lời từ xu hướng giảm trong khi vẫn giữ vàng vật chất như là một khoản đầu tư dài hạn.

ETF

Quỹ hoán đổi danh mục đã tăng rất nhanh trong vài năm vừa qua vì chúng là cách thức đầu tư vào một tài sản nhất định có hiệu quả về chi phí. ETF vàng có thể thích hợp với những nhà đầu tư đang xem xét đầu tư vàng trong khi duy trì chi phí giao dịch ở mức thấp.

Những cách đầu tư vàng khác nhau

Tiền vàng

Tiền vàng vẫn phổ biến với 5 loại tiền vàng phổ biến nhất là Krugerrand (Nam Phi), American Eagle (Hoa Kỳ), Canadian Maple (Canada), Australian Nugget (Úc) và Chinese Panda (Trung Quốc). Khuyết điểm là những đồng tiền này luôn được bán có lời, và nhà đầu tư cần lưu trữ một cách thích hợp, mà điều này có thể làm tăng chi phí (như mua hay thuê két sắt trong ngân hàng).

Thỏi vàng

Thỏi vàng có nhiều kích thước khác nhau. Phần bù thấp hơn, và thị trường thỏi vàng có tính thanh khoản hơn tiền vàng.

Cổ phiếu khai thác vàng

Có thể giao dịch hoặc đầu tư cổ phiếu khai thác vàng qua các cổ phiếu riêng lẻ, CFD cổ phiếu hay ETF bao gồm một danh mục đầu tư các đơn vị khai thác vàng.

Điều gì ảnh hưởng đến giá vàng?

Có nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến giá vàng, nhưng những yếu tố sau đây là quan trọng nhất:

Phát triển địa chính trị

Kim loại quý thường được xem là tài sản trú ẩn an toàn, và giá của chúng thường có xu hướng tăng trong những thời điểm căng thẳng địa chính trị.

Nỗi lo sợ lạm phát

Trong những giai đoạn mà nhà đầu tư lo lắng về sự gia tăng lạm phát, vàng thường được đánh giá cao vì việc giữ tiền mặt ngày càng không còn tính thu hút nữa.

Chính sách tiền tệ

Vàng và Đôla Mỹ có mối quan hệ nghịch đảo. Do đó, những kỳ vọng về việc tăng lãi suất tại Hoa Kỳ sẽ thúc đẩy đồng Đôla và khiến vàng chịu áp lực. Mặt khác, nếu những mong đợi lãi suất Hoa Kỳ giảm, thì đồng Đôla Mỹ có thể giảm trong khi giá vàng phục hồi.

Cung/cầu vật chất

Việc mua ETF vàng hay giao dịch CFD vàng và hợp đồng tương lai đã trở nên phổ biến, nhưng vàng vật chất vẫn đang được sử dụng để sản xuất trang sức và đầu tư (ví dụ như tiền vàng và thỏi vàng). Nhu cầu về những sản phẩm đó cũng sẽ có ảnh hưởng đến giá vàng.

Ưu điểm của việc giao dịch vàng

Tìm hiểu những ưu điểm và khuyết điểm của giao dịch kim loại quý trú ẩn an toàn.

• Trong lịch sử, vàng là sự phòng ngừa rủi ro lạm phát tốt. Lạm phát là kẻ thù số 1 của các nhà đầu tư. Trong những thời điểm hỗn loạn khi thị trường chứng khoán gặp khó khăn và tiền mặt bị mất giá trị do lãi suất thấp, vàng có thể trở thành một loại tài sản hấp dẫn để nhà đầu tư sở hữu.
• Mặc dù giá vàng dao động và thỉnh thoảng trải qua độ biến động cao, kim loại vẫn duy trì giá trị của nó trong một thời gian dài, vì vậy được xem là khoản đầu tư ổn định.
• Vàng có tính thanh khoản cao, nghĩa là người mua sẽ dễ dàng tìm được người bán trên thị trường và ngược lại. Điều này quan trọng vì nó giúp giảm chi phí giao dịch và đảm bảo cho các nhà giao dịch cũng như nhà đầu tư. Thậm chí thị trường vàng vật chất cũng có tính thanh khoản vì không khó để tìm được người mua.
• Vàng là một công cụ đa dạng hóa đầu tư tuyệt vời. Nó có thể làm cho thị trường chứng khoán khả quan hơn trong một số giai đoạn nhất định (như thời điểm có cảm nhận mức độ rủi ro cao để bán tháo sản phẩm).

Khuyết điểm của việc giao dịch vàng

• Nếu nhà giao dịch đang nắm giữ vàng vật chất, thì việc lưu giữ có thể phức tạp và đắt đỏ, tùy theo lượng vàng mà họ sở hữu. Két sắt và hầm tiền không phải là rẻ.
• Vàng không tạo ra bất kỳ lợi nhuận nào. Nếu nhà giao dịch nắm giữ một số cổ phiếu nhất định, họ có thể được trả cổ tức. Nếu họ giữ tiền mặt trong ngân hàng, bạn có thể nhận được tiền lãi trên số tiền đó. Trong khi đó, họ không kiếm được bất kỳ khoản tiền lời nào từ vàng.
• Lợi nhuận có thể kém trong những thời điểm "cảm nhận rủi ro thấp" vì nhà đầu tư sẽ đổ tiền vào tài sản có rủi ro cao hơn.

Những gợi ý dành cho người mới bắt đầu về giao dịch vàng

Trước khi bắt đầu giao dịch vàng, nhà giao dịch cần hiểu rõ các đặc điểm của loại tài sản này, cách chúng tương quan với các công cụ giao dịch khác (như cổ phiếu và trái phiếu) và chúng có thích hợp đối với chiến lược giao dịch của họ không.

Sau khi nhà giao dịch đã quyết định thời điểm họ muốn bắt đầu giao dịch vàng, họ cần tìm một sản phẩm phù hợp nhất dựa trên phong cách và chiến lược giao dịch của họ. Một số nhà giao dịch sẽ kiếm được lời từ sản phẩm CFD giao ngay, có khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán thấp hơn, trong khi các nhà giao dịch khác thích sản phẩm CFD hợp đồng tương lai hơn vì có khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán cao hơn nhưng không có phí qua đêm hàng ngày.

Sau khi quyết định được sản phẩm nào thích hợp nhất với nhà giao dịch, họ cần kiểm tra xem chiến lược của họ có thực hiện tốt khi giao dịch tài sản không - lý tưởng nhất là trong môi trường tài khoản ảo không có rủi ro. Tùy theo phong cách giao dịch, họ có thể nhận thấy độ biến động ở vàng quá cao hay quá thấp.

Giao dịch vàng Câu hỏi thường gặp