Giao dịch ngoại hối là gì và nguyên lý của hoạt động giao dịch này?

Bạn muốn tìm hiểu về giao dịch ngoại hối? Hãy xem tất cả mọi thứ bạn cần biết về thị trường ngoại hối và cách thức hoạt động của thị trường này, theo chia sẻ của các chuyên gia tại Axi.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối là việc mua và bán tiền tệ.

Trong bất kỳ giao dịch ngoại hối nào, bạn cần chọn hai loại tiền và suy đoán rằng một loại sẽ tăng hoặc giảm giá trị so với loại còn lại. Ví dụ: giả sử bạn nghĩ rằng đồng đô la Mỹ (USD) sẽ mạnh lên so với đồng Euro (EUR). Nếu điều đó đúng, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận. Nếu sai, bạn sẽ chịu lỗ.

"Giao dịch ngoại hối" đề cập đến hành động giao dịch trên thị trường ngoại hối.

Giao dịch ngoại hối hoạt động như thế nào?

Thị trường giao dịch ngoại hối không phải là thị trường vật lý. Thay vào đó, thị trường này là một mạng lưới toàn cầu phi tập trung hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Trong thị trường ngoại hối, các nhà giao dịch mua và bán các "cặp tiền tệ" dựa trên giá trị của chúng so với nhau.

Forex Trading Times

Ví dụ về giao dịch ngoại hối

Dưới đây là một ví dụ về giao dịch ngoại hối với cặp tiền tệ AUD/SGD:

Giả sử bạn đang lên kế hoạch đi du lịch từ Singapore đến Úc. Để bạn có thể tiêu tiền bằng đồng nội tệ khi đến nơi, bạn đổi một số đô la Singapore (SGD) sang đô la Úc (AUD).

Tỷ giá hối đoái vào thời điểm đó là 1 AUD = 1,04 SGD. Do đó, bạn bỏ ra 100 đô la Singapore để mua 96,15 đô la Úc. "Cặp tiền tệ" của bạn là AUD/SGD.

Bây giờ, giả sử bạn ở lại Úc trong một tuần nhưng không tiêu bất kỳ khoản tiền mặt nào bạn mang theo. Trên đường về nhà, bạn có thể đổi lại thành đô la Singapore.

Tuy nhiên, thị trường hiện đã thay đổi. Bây giờ, 1 AUD tương đương với 1,10 SGD. Đồng đô la Singapore đã tăng giá trị. Bây giờ, 96,15 đô la Úc của bạn sẽ mua được 105,76 đô la Singapore.

Bạn đã kiếm được lợi nhuận do sự thay đổi giá trị của mỗi loại tiền tệ.

Đây là một ví dụ về trường hợp sử dụng trong thế giới thực. Điều duy nhất là, khi bạn giao dịch trên thị trường ngoại hối, bạn đang thực hiện một giao dịch tương tự mà không cần phải di chuyển. Các nhà giao dịch ngoại hối đang mở các vị thế này từ nhà hoặc bất cứ nơi nào trên thế giới, bằng cách sử dụng tài khoản giao dịch ngoại hối.

Tôi có thể tự học giao dịch ngoại hối không?

Nếu bạn đang tự hỏi liệu bạn có thể tự học giao dịch ngoại hối hay không, thì câu trả lời sẽ là có! Có rất nhiều hướng dẫn về giao dịch ngoại hối, các chương trình đào tạo thông qua Học viện Axi, video về ngoại hối, hội thảo trực tuyến và sách điện tử sẽ hướng dẫn bạn những kiến thức cơ bản về giao dịch ngoại hối và giúp bạn xây dựng kỹ năng.

Mọi người đều có thể truy cập thông tin họ cần để thành thạo giao dịch ngoại hối. Như vậy, bạn nên bắt đầu bằng cách giao dịch vốn ảo với tài khoản giao dịch thử nghiệm để bạn có thể hiểu tác động của các quyết định của mình mà không bị mất tiền thật. 

Tìm hiểu thêm về cách giao dịch ngoại hối trước khi mở tài khoản.

Thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào?

Khi bạn mua và bán trên thị trường ngoại hối, bạn dùng một loại tiền tệ để mua một loại tiền tệ khác. Mọi người mua tiền tệ dựa trên niềm tin rằng tiền tệ sẽ thay đổi giá trị.

Một số yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của một loại tiền tệ trên thị trường ngoại hối; các yếu tố như lạm phát, tăng trưởng kinh tế, niềm tin của người tiêu dùng ở một quốc gia cụ thể, thất nghiệp và giá nhà đều có thể góp phần vào vị trí của một loại tiền tệ trên thị trường.

Hãy xem lịch kinh tế ngoại hối để biết các yếu tố khác nhau có thể tác động đến thị trường ngoại hối. Điều này sẽ giúp bạn hiểu về những thay đổi trong tiền tệ và thị trường ngoại hối diễn ra như thế nào.

Thị trường ngoại hối mở cửa lúc nào?

Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Giờ chính thức là từ 5 giờ chiều EST vào Chủ nhật cho đến 4 giờ chiều EST vào thứ Sáu. EST đề cập đến múi giờ được sử dụng bởi các thành phố bao gồm New York, Boston, Atlanta, Orlando ở Hoa Kỳ và Ottawa ở Canada (một vài ví dụ). Tìm hiểu thêm về giờ thị trường ngoại hối.

Bạn cũng sẽ thấy múi giờ "UTC" được đề cập khi thảo luận về ngoại hối. Đây là viết tắt của Coordinated Universal Time (Giờ Phối hợp Quốc tế) và trùng với giờ trước đây là GMT hay Giờ chuẩn Greenwich. London ở Vương quốc Anh nằm trên UTC.

Vì không có thị trường "dẫn đầu", giờ giao dịch ngoại hối thường dựa trên thời điểm giao dịch mở cửa ở một quốc gia tham gia. Các phiên giao dịch của London và New York trùng lặp, do đó, thường có rất nhiều khối lượng giao dịch trong thời gian này trong ngày. Tỷ giá hối đoái được xác định cho khoảng thời gian 24 giờ tiếp theo vào lúc 4 giờ chiều theo giờ London/UTC.

Forex Trading Times

Thị trường ngoại hối được quản lý như thế nào?

Mặc dù thị trường này hoạt động ở hơn 180 quốc gia, nhưng không có tổ chức nào chịu trách nhiệm quản lý thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, có hơn 50 cơ quan quản lý và tổ chức độc lập trên khắp thế giới giám sát giao dịch ngoại hối.

Một số cơ quan quản lý hàng đầu giám sát hoạt động ngoại hối bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), Cơ quan Kiểm soát Tài chính (FCA) ở Vương quốc Anh Ngân hàng Trung ương Singapore (MAS). Các cơ quan này đặt ra những tiêu chuẩn để tất cả các nhà giao dịch tuân theo, chẳng hạn như được đăng ký, cấp phép và trải qua các cuộc kiểm tra thường xuyên.

Nhờ thông tin và quy định của các cơ quan này, giao dịch ngoại hối, giao dịch ngoại hối có nhiều khả năng trở nên công bằng và có đạo đức hơn.

Lợi ích của giao dịch ngoại hối

Giao dịch ngoại hối có nhiều lợi ích và có những lợi thế riêng so với các thị trường khác.

Khối lượng giao dịch hàng ngày là 6,6 nghìn tỷ đô la

Khối lượng giao dịch hàng ngày là 6,6 nghìn tỷ đô la

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới

Bất kỳ ai cũng có thể giao dịch ngoại hối

Bất kỳ ai cũng có thể giao dịch ngoại hối

Cần ít vốn hơn để bắt đầu

Thị trường phi tập trung

Thị trường phi tập trung

Thị trường chịu ảnh hưởng trực tiếp từ hoạt động của các nền kinh tế toàn cầu

Đòn bẩy 500:1

Đòn bẩy 500:1

Mở các vị thế lớn hơn với vốn đầu tư ban đầu nhỏ hơn

Thị trường 24 giờ

Thị trường 24 giờ

Giao dịch ngoại hối 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần

Mở vị thế "mua" hoặc "bán"

Mở vị thế "mua" hoặc "bán"

Mở vị thế mua hoặc bán có nghĩa là có thể có lãi và lỗ cho dù thị trường di chuyển theo hướng nào

Dù giao dịch ngoại hối có nhiều lợi ích, nhưng cũng có rủi ro mất tiền. Như với tất cả các hình thức đầu tư, không có gì đảm bảo bạn sẽ đạt được thành công về tài chính thông qua phương pháp giao dịch này.

Các cặp tiền tệ chính để giao dịch ngoại hối là gì?

Không phải mọi loại tiền tệ đều được giao dịch cả ngày mỗi ngày, ngay cả khi thị trường mở cửa suốt cả tuần. Giám sát chênh lệch hối đoán trực tiếp của những cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất để theo dõi thị trường. Các cặp tiền tệ được giao dịch phổ biến nhất nằm trong một nhóm được gọi là "chính", trong khi các cặp tiền tệ bên ngoài nhóm đó có thể thuộc nhóm "phụ" và "ngoại lai".

Cặp tiền tệ chính Cặp tiền tệ phụ Cặp tiền tệ ngoại lai
EUR/USD EUR/GBP EUR/TRY
USD/JPY EUR/JPY USD/HKD
GBP/USD GBP/JPY USD/ZAR
USD/CHF GBP/CAD JPY/NOK
USD/CAD CHF/JPY NZD/SGD
AUD/USD EUR/AUD GBP/ZAR
NZD/USD NZD/JPY AUD/MXN

Khám phá thêm các thị trường để giao dịch với Axi

Chọn từ nhiều thị trường toàn cầu để giao dịch với Axi, sử dụng mức chênh lệch giá siêu cạnh tranh và đòn bẩy linh hoạt để mang lại lợi thế giao dịch cho bạn.

Câu hỏi thường gặp về giao dịch ngoại hối

Quay trở lại ví dụ giao dịch đô la Úc và đô la Singapore ở trên, cách bạn ghép cặp tiền tệ ngoại hối luôn là cần bao nhiêu cặp thứ hai (đồng định giá) để mua một đơn vị của cặp đầu tiên (đồng cơ sở).

Với AUD/SGD, AUD là đồng cơ sở và SGD là đồng định giá và bạn sẽ cần 1,04 đô la Singapore để mua một đơn vị hay một đô la Úc. Vì vậy, cặp tiền sẽ được coi là $1,04 trên thị trường ngoại hối.

Mọi loại tiền đều có mã gồm ba chữ số, ví dụ như Bảng Anh là GBP và đô la Mỹ được viết là USD.

Hãy khám phá thêm các thuật ngữ ngoại hối trong hướng dẫn ngoại hối cho người mới bắt đầu của chúng tôi.

Mặc dù về mặt kỹ thuật thì không có giới hạn về số tiền bạn có thể kiếm được trên thị trường ngoại hối, nhưng thực tế là bạn sẽ không kiếm được tiền từ mọi giao dịch; không ai có thể nói trước tương lai một cách chắc chắn 100 phần trăm!

Một nhà giao dịch ngoại hối thành công cao có thể tạo ra lợi nhuận trung bình là 20% mỗi tháng. Nhưng bạn càng giao dịch nhiều và càng hiểu cách tiền tệ thay đổi thì cơ hội kiếm tiền từ ngoại hối của bạn càng cao.

"Chênh lệch" trong ngoại hối là một khoản chi phí nhỏ được tích hợp vào giá mua (bid) và giá bán (ask) của mỗi giao dịch cặp tiền tệ. Đó còn được gọi là "mức cộng lãi" và là chi phí bạn luôn phải trả khi giao dịch trên thị trường ngoại hối.

Nhà môi giới ngoại hối sẽ tính phí "chênh lệch" trên mỗi giao dịch. Khi bạn đăng nhập để thực hiện giao dịch, bạn sẽ thấy giá mua và giá bán khác nhau. Chênh lệch thường rất nhỏ, ví dụ giá bán của một cặp tiền tệ có thể là 1,1529, trong khi giá mua là 1,1523. Chênh lệch sẽ là 0,0006, hay 6 pip.

Để tính chênh lệch, bạn lấy giá bán trừ đi giá mua. 

"Lô" trong giao dịch ngoại hối đề cập đến số lượng đơn vị của đồng cơ sở.

Một lô tiêu chuẩn bằng 100.000 đơn vị đồng cơ sở trong một cặp giao dịch ngoại hối.

Bạn cũng có thể giao dịch các lô nhỏ, siêu nhỏ và nano, lần lượt là 10.000, 1.000 và 100 đơn vị. Ví dụ: giao dịch một lô tiêu chuẩn bằng đô la Úc và bạn sẽ dùng đến 100.000 đô la Úc.

Trong giao dịch ngoại hối, việc sử dụng đòn bẩy cho phép bạn thực hiện các giao dịch có giá trị cao hơn số vốn trong tài khoản giao dịch của bạn. Ví dụ: nếu tỷ lệ đòn bẩy là 500:1 có nghĩa là bạn có thể giao dịch gấp 500 lần số tiền đã nạp; nếu tài khoản có $1.000 được nạp vào, nhà giao dịch có thể giao dịch với tổng khối lượng là $500.000.

Cấu trúc này có tiềm năng sinh lợi cao vì tối đa hóa lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng lỗ. Cuối cùng thì lượng đòn bẩy bạn chọn để áp dụng cho bất kỳ giao dịch nào là tùy thuộc vào bạn.

Ký quỹ là khoản thanh toán trước của bạn cho một giao dịch có đòn bẩy. Điều này tương tự như mua một ngôi nhà, trong đó bạn có thể cần phải bỏ ra một tỷ lệ phần trăm trong tổng số tiền để thực hiện giao dịch mua.

Để sử dụng đòn bẩy trong giao dịch, bạn có thể cần ký quỹ vài phần trăm. Ví dụ: nhà môi giới ngoại hối có thể cung cấp đòn bẩy 100:1 nếu bạn đồng ý đặt mức ký quỹ là $1.000. Nhờ vậy, giao dịch có thể tiếp tục bằng cách sử dụng 1 phần trăm số tiền của bạn để giao dịch một lô tiêu chuẩn 100.000 đơn vị.

Trong trường hợp này, nhà giao dịch phải gửi tiền vào tài khoản ký quỹ trước khi có thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào.

Viết tắt của "Percentage In Points" (Điểm phần trăm), sự thay đổi "pip" trong giá trị của đơn vị tiền tệ được phản ánh ở vị trí thập phân thứ tư. Ví dụ: nếu SGD được định giá là 0,9630 đô la và tăng thêm hai "pip", thì đồng này sẽ được định giá là 0,9632 đô la so với đô la Úc.

Mở tài khoản của bạn. Giao dịch trong vòng vài phút.

Bắt đầu hành trình giao dịch của bạn với nhà môi giới đáng tin cậy, được quản lý, được trao nhiều giải thưởng.

BẮT ĐẦU KHỞI CHẠY TÀI KHOẢN DEMO