什麼是外匯交易?其運作方式為何?

想要進一步瞭解外匯交易嗎?我們在這裡準備了由 Axi 專家所提供的所有必要資訊,包括外匯市場簡介以及其運作方式。

什麼是外匯交易?

外匯交易指的是買進與賣出貨幣的行為。

在外匯交易中,您必須選擇兩種貨幣,並猜測一種貨幣相對其他貨幣的價值究竟將上漲或下跌。例如,假設您認為美元 (USD) 相對於歐元 (EUR) 將會走強。若事實如此,您將賺取利潤;若其實不然,則您將承擔損失。

'Forex' 或 'FX' 都代表外匯,而 '外匯交易' 則代表於外匯交易市場上進行買賣的行為。

外匯交易如何運作?

外匯交易市場並非實體市場。而是一個一週五天、每天 24 小時運作的去中心化全球交易網路。在外匯市場中,投資人會依據其對兩種貨幣價值的判斷,買入與賣出 ‘貨幣對 (currency pair)’ 。

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外匯交易的釋例

以下為澳元/新元貨幣對外匯交易的釋例。

假設您計劃從新加坡飛往澳洲。為了在抵達澳洲時能有當地現金可供花用,您將部分新元 (SGD) 轉換為澳元 (AUD)。

在您轉換時的匯率是 1 澳元 = 1.04 新元。因此,您花了 100 新元購買 96.15 澳元。您的貨幣對是澳元/新元。

接著讓我們假設您在澳洲停留了一星期,但並未花費您當初購買的任何澳元。您可在回程時將澳元再轉換為新元。

不過在回程時市場已經發生了變化。當時的匯率是 1 澳元等於 1.10 新元。新元的匯率上漲了。因此,您的 96.15 澳元將可購買 105.76 新元。

您因為兩種貨幣價值的變動而賺取了利潤。

這是一個真實世界的案例。其中的唯一差異在於,當您在外匯市場上交易時,您所進行的交易與上述交易相同,但不需要兩地旅行。外匯投資人可使用外匯交易帳戶,從住家或全球任何地點打開此等部位。

外匯交易有沒有辦法自學?

如果您還在懷疑有沒有辦法透過自學進行外匯交易,答案是肯定的!網路上有許多外匯交易指南、Axi 學院 (Axi Academy) 訓練課程、各種外匯影片、網路研討會及電子書,可帶您逐步瞭解外匯交易的各項基本知識,以及協助打造您的外匯交易技能。網路研討會電子書。

所有人都能夠取得成為外匯交易大師的所須資訊。儘管如此,透過示範交易帳戶交易虛擬資金可能是個不錯的作法,讓您能夠在未實際損失任何金錢的情況下,瞭解您的決策所將帶來的影響。

在開設帳戶之前,更深入了解如何交易加密貨幣。

外匯市場的運作方式為何?

當您在外匯市場進行買賣時,您會以一種貨幣交易另一種貨幣。投資人會因為認定貨幣價值將會改變,而購買相關貨幣。

有幾項因素會影響貨幣在外匯市場的價值,譬如特定國家的通貨膨脹、經濟成長、消費者信心、失業補助以及房屋價格,都可能影響貨幣在市場上的價值。

檢視外匯經濟日曆(forex economic calendar),瞭解可能影響外匯市場的各種不同因素。您就能夠瞭解貨幣價值如何變動,以及外匯市場如何運作。

外匯市場何時開始交易?

外匯市場全天 24 小時開放,每週交易 5 日。正式交易時間是美東時間週日下午 5 點至週五下午 4 點。美東時間是指美國紐約、波士頓、亞特蘭大、奧蘭多以及加拿大渥太華等城市所涵蓋的時區。更深入了解外匯市場交易時間。

在討論外匯時,您也會看到「UTC」時區。UTC 代表了世界協調時間 (Coordinated Universal Time),且與過去常用的 GMT (亦即格林威治平均時間) 共用。英國的倫敦採用的是 UTC。

在沒有 ‘主要’ 市場的情況下,外匯交易時間通常是以特定國家的交易時間為準。倫敦與紐約的交易時間重疊,因此大部分交易量都在倫敦與紐約的交易時間發生。外匯的匯率是以倫敦/UTC 時間下午 4 點為基準,適用後續 24 小時期間。

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外匯市場如何受監管?

儘管外匯市場在全球超過 180 個國家運作,但並未由任何單一組織負責監管外匯市場。不過全球有超過 50 個治理與獨立實體負責監督外匯交易。

負責監督外匯活動的主要監管機構包括澳洲證券及投資委員會(ASIC)、英國金融行為監理局 (FCA) 以及新加坡金融管理局 (MAS)。此等機構規範所有投資人應遵守的準則,譬如註冊、取得執照、以及進行定期稽核。澳洲證券及投資委員會英國金融行為監理局新加坡金融管理局

在此等機構提供意見與規範法規的情況下,外匯交易才能更加公平與道德。

外匯交易的優點

相較於其他市場,外匯市場擁有許多外匯交易的優點與獨特優勢。

日交易金額達 6.6 兆美元

日交易金額達 6.6 兆美元

外匯市場是全球最大的金融市場

所有人都能夠交易外匯

所有人都能夠交易外匯

外匯交易入門所須資本較低

去中心化市場

去中心化市場

外匯交易市場直接受全球經濟表現所影響

500:1 的槓桿率

500:1 的槓桿率

能夠以較少的投資本金持有較大的投資部位

外匯市場 24 小時開放

外匯市場 24 小時開放

外匯市場全天 24 小時開放,每週交易 5 日

可「做多」或「做空」

可「做多」或「做空」

做多或做空,代表無論市場走向為何,都有可能獲利與承擔損失

外匯交易雖然存在優點,但也須承擔損失資金的風險。此等交易方式與所有投資形式一樣,都不保證投資人能夠獲致財務成功。

外匯交易的主要貨幣對為何?

並非所有貨幣都是每天全天候進行交易,即使整個星期都開放交易的市場也一樣。線上監控交易最熱絡的貨幣對 即時外匯利差,以觀察市場走勢。最常交易的貨幣對係指屬於「主要貨幣對 (majors)」群組的貨幣對,在此群組以外的貨幣對則歸類在「次要貨幣對 (minors)」以及「奇異貨幣對 (exotics)」群組。

主要貨幣對 次要貨幣對 奇異貨幣對
EUR/USD EUR/GBP EUR/TRY
USD/JPY EUR/JPY USD/HKD
GBP/USD GBP/JPY USD/ZAR
USD/CHF GBP/CAD JPY/NOK
USD/CAD CHF/JPY NZD/SGD
AUD/USD EUR/AUD GBP/ZAR
NZD/USD NZD/JPY AUD/MXN

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外匯交易常見問答集

回到我們剛剛提到的澳元與新元交易釋例,您在外匯交易市場配對貨幣時,是以需要多少第二個貨幣 (報價貨幣) 才能購買一單位的第一個貨幣 (基礎貨幣)來決定。

就澳元/新元的例子來說,澳元是您的基礎貨幣,新元則是您的報價貨幣,而您需要 1.04 元新元才能購買一單位或一元澳元。因此,此貨幣對在外匯市場的價格就是 $1.04。

每種貨幣都有一個三位數代碼,舉例來說,英鎊是 GBP,而美元則是 USD。

閱讀我們的外匯新手指南,瞭解更多外匯術語。

理論上外匯交易市場可賺取的獲利並無上限,不過實際上不可能每筆交易都賺錢,沒有人能夠 100% 預知未來。

高度成功的外匯交易投資人,可能可以賺取 20% 的平均月報酬率。不過當您交易次數越多,您就越能瞭解貨幣變動的方式,因此在外匯市場獲利的機率也就會提高。

外匯的「利差」(spread) 就是每個貨幣對交易的買進報價 (bid) 和賣出報價 (ask) 之間存在的小額成本。利差也稱為「加成」(markup),為您在外匯市場交易時必須支付的成本。

外匯經紀商會就每筆交易收取「利差」。當您登入系統並進行交易時,就可以看到不同的買入與賣出價格。利差通常很小,舉例來說,一個貨幣對的買入價格可能是 1.1529,而賣出價格則為 1.1523。其利差因此將為 0.0006,或稱 6 點 (pip)。

利差是以賣出報價減去買進報價計算。 

外匯交易的一「手」是指基礎貨幣的單位數。

外匯交易的標準一手,等於外匯交易貨幣對的 100,000 單位基礎貨幣。

您亦可交易迷你手 (mini lot)、微型手(micro lot) 以及奈米手 (nano lot),分別為 10,000 單位、1,000 單位以及 100 單位。舉例來說,交易一標準手的澳元,代表您須投入 100,000 澳元。

在外匯交易中使用槓桿,讓您可進行金額高於交易帳戶存入資本的交易。舉例來說,如果槓桿比率為 500:1,代表您可進行等於帳戶存入資金 500 倍的交易;若帳戶存入 $1,000,則投資人的交易總金額可達 $500,000。

此架構具有賺取高獲利的潛能,因能夠使報酬最大化,不過同時也會放大損失。但最終仍須由您決定選擇適用交易的槓桿金額。

保證金是指您就槓桿交易所支付的訂金。此等情況類似購買房屋,必須支付總價款的一定百分比才能進行交易。

在進行槓桿交易之前,您必須支付特定百分比的款項。舉例來說,您的外匯經紀商可能會在您同意支付 $1,000 保證金時,允許您以 100:1 的槓桿進行交易。您因此可運用百分之一的資金,交易一手標準 100,000 單位。

在此情境下,投資人必須在進行交易之前,將款項存入保證金帳戶。

「點」是「百分比點數 (Percentage In Point)」的簡稱,貨幣價值的「點」變動,計算至小數點後第四位。舉例來說,若價值為 $0.9630 的新元上漲了二「點」,代表其兌換澳元的價值將為 $0.9632。

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作為一家備受信賴、監管完善且屢獲褒獎的經紀商,我們期待與您攜手開啟交易之旅。

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