什麼是加密貨幣交易?

想要了解加密貨幣交易是什麼及其如何運作嗎?您來對了地方

什麼是加密貨幣交易?

加密貨幣交易係指買進與賣出數位貨幣,以經由標的資產價值變動而獲取利潤。加密貨幣交易與傳統外匯交易一樣簡單又安全

加密貨幣交易方式主要有以下兩種:透過專業經紀商(譬如 Axi)或透過專屬的加密貨幣交易所。因此有兩種投資方式:透過加密貨幣 CFD 進行價格變動交易,或直接持有加密貨幣資產。每種方法都有其優缺點,我們將於下面進一步說明。

加密貨幣交易如何運作?

投資加密貨幣有兩種簡單方法。第一種方法是使用數位錢包按當時市場匯率購買加密貨幣——與投資股票類似。在您持有貨幣之後,可透過以高於原始購買價格的金額賣出賺取利潤。

您亦可透過 CFD 交易加密貨幣。此等方式與買賣外匯及商品相同,您並未擁有「實體」資產,而僅是針對該項資產的價格變動進行交易,這意味著無論價格上漲或下跌,您都可能獲利。

加密貨幣 CFD 交易可使用槓桿,也就是說您只需投入一小部分資金,即可進行較高價值的交易。例如,交易帳戶內存有 $1,000 時,若是採用 100:1 的槓桿率,即可建立價值 $100,000 的交易部位。雖然槓桿能夠創造高報酬,卻也提高了風險。更深入了解如何交易加密貨幣

什麼是區塊鏈?

區塊鏈是加密貨幣交易的基礎技術,可讓交易安全進行。本質上來說,區塊鏈是指一個去中心化電腦網路,在記錄交易順序的同時,也將記錄鏈公開給網路內所有使用者知道。

每次電腦記錄一筆新交易時,此新區塊資料的副本就會新增至區塊鏈,並更新到網路內每一部電腦上。因此,儘管此電腦網路並未受到監管或主管機關加以控管,在某人試圖竄改交易或紀錄時,區塊鏈技術的透明特性,使得網路上每個使用者都能很容易發現。

什麼是比特幣 (bitcoin)?

Bitcoin 是第一個被創造出來的加密貨幣,而且目前依然是最知名的加密貨幣。比特幣使用區塊鏈技術,提供高度安全與去中心化形式的數位貨幣。

比特幣創設至今,已經成為廣獲接受的國際性貨幣,使用者從政府部門到小型零售商店都有。比特幣與其他加密貨幣(譬如萊特幣、以太坊、瑞波幣及許多其他加密貨幣)都能夠在市場上公開的以 CFD 形式進行交易,如同其他貨幣及商品。

加密貨幣差價契約經紀商 vs 加密貨幣交易所

透過經紀商交易加密貨幣

經紀商專精提供重要全球性資產類別的交易服務,譬如外匯、商品、指數與加密貨幣。

透過經紀商交易的加密貨幣,是運用經紀商既有的網路及交易平台以 CFD 形式進行,且不需要使用數位錢包。CFD 不須購買標的資產,因此交易加密貨幣 CFD 就可使用槓桿,有助於降低原始資本投資金額,同時獲取完整交易價值的獲利機會。若與直接購買資產的成本相比,透過經紀商進行 CFD 交易的進入門檻通常較低。而且因為價格上漲或下跌皆可獲利,透過經紀商進行的加密貨幣 CFD 交易因此提供了投資彈性。

通過交易所交易加密貨幣

若您希望完全持有加密貨幣資產的所有權(譬如一個單位的比特幣),您就必須透過線上交易所以數位錢包購買,且須支付該等資產的完整當時市價 – 此點與持有股票類似。

在持有資產之後,則僅於出售時資產價值超過原始購買價格的情況下方能獲利。數位貨幣市場屬於去中心化的市場,沒有主管機關負責監管,因此詐騙與網路盜竊的風險也較高。

加密貨幣市場價格的驅動因素為何?

影響加密貨幣價格的因素通常與影響傳統股價的因素類似,因此我們能夠針對加密貨幣市場採用類似的技術性與基本面分析。

Techincals vs Fundamentals

加密貨幣相關性

雖然市值最大的幾種加密貨幣 (包括比特幣、以太坊及瑞波幣) 所使用的基礎技術各不相同,趨勢顯示,此等貨幣大部分時間的走勢都是相同的。

技術面分析

加密貨幣處於相對發展初期的情況,使得我們難以預測加密貨幣的可能價格目標。其中一個有效的方法是使用其他傳統技術面交易分析,譬如圖表、訊號與價格模式。

媒體渲染

大肆宣傳與媒體報導,是資產出現大幅度價格波動時常見的手法。因此吸引到的投資人注意,在投資人採取行動之後,可能會導致標的加密貨幣的價格呈現人為操作狀況。

鏈上分析 (On-chain analysis)

鏈上分析是加密貨幣特有的分析方式,且係以區塊鏈所提供的公開資訊為分析基礎。此分析方法與傳統股票的價格盈餘比類似,必須分析多筆交易才能瞭解其交易比重,以及猜測市場價格是否反映了真實價值。

加密貨幣交易是否有利可圖?

歷史價格圖表分析顯示,加密貨幣交易的高波動性環境可能創造非常高的獲利——尤其是市場 24 小時開放交易。在交易加密貨幣時,必須考量各種影響因素,譬如標的市場可用資金流動性,因資金流動性可能大幅度影響多項重要因素,譬如利差與進場點。

交易加密貨幣有哪些優勢?

隨著越來越多新加密貨幣產生並進入市場,有越來越多投資人想要瞭解交易加密貨幣的優勢有哪些。

市場漲跌皆可獲利

加密貨幣 CFD 交易是採用即時價格變動計算,因此依據投資人所猜測交易方向的不同,投資人在價格上漲或下跌時都有可能獲利。此點與直接投資加密貨幣不同,該等投資必須仰賴價值上漲方能賺取利潤。

所須投資金額較低

使用槓桿進行加密貨幣 CFD 交易,讓您在交易所須資本方面擁有彈性。例如,當交易帳戶內存有 $1,000 時,若是採用 100:1 的槓桿率,即可建立價值 $100,000 的交易部位 (請注意:槓桿不但會放大獲利,也會放大損失)。  若您直接投資加密貨幣而非以 CFD 形式進行交易,則須預先支付加密貨幣的完整市價。

不需要使用數位錢包

若您為擁有加密貨幣之目的而投資「實體」加密貨幣,您須使用數位錢包並承擔與運用數位錢包有關的固有線上風險 (譬如駭客)。以 CFD 形式進行之加密貨幣交易,可透過既有且運作完善的交易平台進行,且若係透過遵循監管規定且負責任的經紀商進行,更可提供交易之可信度。

針對法定貨幣進行避險

加密貨幣的使用與投資已經變得越來越普遍,且逐漸邁向主流貨幣之列,因此加密貨幣本身的合法性也越來越高。在此情況下,加密貨幣逐漸邁向穩定、成長且可行性越來越高的趨勢,且已經成為廣獲接受的替代貨幣形式。

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加密貨幣交易常見問答集

不會的——加密貨幣市場與一般市場不同,全天候全年無休運作。然而,若您透過 Axi 交易加密貨幣 CFD,請參考產品時間表所列資料,將價格變動情況納入考量。

實際上,加密貨幣 CFD 交易與所有其他金融工具交易並無分別,例如 外匯黃金石油股票指數。這是因為您僅是交易價格變動,而未投入大量資金買進標的資產之所有權。

然而,身為交易者您必須謹記,所有資產均取決於獨特的市場力量,繼而展現不同的行為模式 (例如,某些產品的波動性高於其他產品)。這正是技術面與基本面分析值得重視的原因。交易任何金融產品時,您應預先制定適當的風險管理策略,並運用交易平台內建的功能,以協助保護您的帳戶,例如停損和停利工具。

利差是指特定加密貨幣買價與賣價之間的差異,且買價通常低於賣價。依據資金流動性與市場波動性之不同,利差也會有所變動,因此在您進行交易之前,皆必須確認最新價格。

與淘金熱時期一樣,加密貨幣的「挖礦」也是從名目上免費的資源取得金錢。然而,加密貨幣挖礦是一項技術非常複雜的作業。

本質上來說,採礦是新加密貨幣單位進入流通市場的一個方法 – 可將其想為等同於挖掘傳統貨幣。只不過加密貨幣的產生並非透過印製紙鈔 – 而是運用大量運算資源解決複雜的數學等式。 

礦工在挖礦時實際上是擔任查帳員的角色,負責驗證加密貨幣交易的區塊,以確保沒有任何人試圖使用相同加密貨幣單位兩次。為獎勵礦工確保加密貨幣整體的有效性,礦工可獲得新創造標的加密貨幣單位 (次單位) 的獎勵。 

請注意,上述過程為加密貨幣挖礦的極簡化版說明。所有有興趣成為加密貨幣礦工的人,都必須事先徹底研究清楚。

「手 (lot)」 是交易中的常用名詞,代表一特定資產的標準單位。例如,於交易外匯時,一手是指 100,000 單位貨幣。因此,如果您購買了一手美元,代表您購買了價值 $100,000 的美元。

對加密貨幣 CFD 來說,手 (lots) 則代表了交易者於每筆交易可購買或出售的特定加密貨幣金額。就 Axi 而言,1 手代表了大部分加密貨幣的 1 個 ‘錢幣 (coin)’,瑞波幣 (XRPUSD) 除外。瑞波幣每一手契約價值代表了 1,000 個錢幣。

以比特幣 vs 美元 (BTCUSD) 為例,若投資人進行按 1 手計算的購買交易,則價差每增加 0.1,代表投資人將賺取 1 美元。

本質上來說,槓桿代表向經紀商借取資金,以將個別交易部位的規模提高至超過投資人可能擁有現金餘額的水準。請注意,雖然運用槓桿可在貨幣組合產生相對小規模價格變動時創造獲利,亦可能放大損失。

譬如您的帳戶擁有 $1,000,且您決定設立一個 $10,000 的部位。這代表了您將以帳戶餘額 10 倍槓桿的方式進行交易 (10,000/1000 = 10:1 槓桿)。在加密貨幣交易中,槓桿比率提高至 100:1 的情況並不少見。這代表了投資人帳戶餘額每 $100,最高可進行價值達 $10,000 的交易。換句話說,投資人所擁有帳戶的槓桿比率為 100:1。

如果某人可選擇開設槓桿比率 500:1 的交易帳戶,代表了該人每存入 $1,經紀商實質上就會提供 $500 的貸款。這同時也代表該人所持有的部位,將遠高於其原始存入所能購買的金額。 

因此槓桿就像一把兩面刃,不但可放大獲利,也會放大損失。因此,重點在於執行適當的交易與風險管理,以確保槓桿是在有利於投資人的情況下使用。

在透過交易帳戶進行槓桿交易時,經常會看到 “保證金” 這個名詞。保證金代表了您所交易總金額的一定百分比。我們繼續以前面的釋例進行說明。在保證金規定 10% 以及槓桿比率 100:1 的情況下,投資 $10,000 部位的保證金將為 $100。 

“可用保證金 (Free margin)” 係指投資人於設立投資部位時所能夠動用的資金。另一方面,“已用保證金 (used margin)” 則代表為維持現有未交易部位已使用的資金。您可將 “已用保證金” 想成是您從帳戶餘額中撥出的一筆準備款項,以在部位漲跌方向與您的結清價格相反時使用。

若 “可用保證金” 已用完,且交易帳戶無足夠保證金,且未結算交易之價格趨勢不利於交易人員,經紀商將會發出 “保證金追繳令” 給投資人。此追繳令的目的,在提醒投資人必須在帳戶中存入額外資金,以維持部位之有效。若投資人未新增任何額外保證金,經紀商可結清部位以預防進一步蒙受損失。

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作為一家備受信賴、監管完善且屢獲褒獎的經紀商,我們期待與您攜手開啟交易之旅。

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