Qu’est-ce que le trading de cryptomonnaies et comment les trader ?

Cryptocurrencies /
Milan Cutkovic
Cryptocurrency Trading Guide

Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ?

Une cryptomonnaie est une monnaie numérique ou virtuelle utilisant la cryptographie pour sécuriser et vérifier les transactions, et pour contrôler la création de nouvelles unités de monnaie. Comme les cryptomonnaies n’existent que numériquement, elles ne possèdent pas de forme physique comme les billets ou les pièces.

Contrairement aux monnaies traditionnelles, qui sont typiquement émises et gérées par une autorité centrale telle que la Réserve fédérale des États-Unis ou la Banque centrale européenne, les cryptomonnaies sont décentralisées. Cela signifie qu’elles focntionnent indépendamment d’une banque centrale et qu’elles sont gérées par un réseau d’ordinateurs répartis dans le monde entier.

Le bitcoin est la première cryptomonnaie et la plus importante du point de vue de la capitalisation boursière. Elle a été créée en 2009 par un individu ou un groupe de personnes ayant pour pseudonyme Satoshi Nakamoto. Depuis lors, des milliers d’autres cryptomonnaies ont été mises au point.

 

Qu’est-ce que le marché des cryptomonnaies ?

Le marché des cryptomonnaies est comme tous les autres marché financiers connus, tels que le Forex, les matières premières et les actions. Il compte une grande variété de cryptomonnaies, telles que le bitcoin, l’ethereum et beaucoup d’autres, et inclut des acheteurs et des vendeurs qui tradent les produits de chaque côté. Lorsque la demande de chaque cryptomonnaie fluctue, le prix de l’actif sous-jacent fait de même sur le marché. Les prix évoluent sans cesse, car le marché des cryptomonnaies est ouvert 24 heures sur 24.

Le marché des cryptomonnaies est réputé pour être volatil et susceptible de connaître des mouvements de prix importants. Cela est dû à plusieurs facteurs, notamment :

  • La réglementation : À l’exception notable du règlement MiCA en Europe (qui entrera en vigueur fin 2024), l’industrie des cryptomonnaies est majoritairement non réglementée aujourd'hui. Cela signifie qu’il n’existe aucune autorité centrale ni instance de régulation établissant des règles sur l’utilisation des cryptomonnaies. Cela permet des variations de prix soudaines en raison d’événements d’actualité ou du sentiment du marché.
  • Le sentiment du marché : En l’absence d’organe de gouvernance, le marché des cryptomonnaies est mu par le sentiment du marché, ce qui veut dire que les changements collectifs dans la perception et le sentiment des investisseurs peuvent entraîner de soudaines fluctuations de prix.
  • L’offre et la demande : Bien qu’elles soient virtuelles, les cryptomonnaies sont conçues pour avoir une offre limitée. Certaines d’entre elles, comme le bitcoin, ont même une offre maximale fixée. Cela signifie que les modifications de la demande pour une cryptomonnaie particulière peuvent entraîner des mouvements de prix significatifs.
  • Les avancées technologiques : Comme la technologie sous-jacente des cryptomonnaies, telle que le blockchain, est en pleine évolution, de nouveaux développements peuvent rapidement avoir un effet sur le marché.
  • La spéculation : Beaucoup de gens achètent et vendent les cryptomonnaies à des fins spéculatives, ce qui veut dire qu’ils sont moins intéressés par les technologies se cachant derrière la cryptomonnaie que par le fait de réaliser des bénéfices. Cela peut causer des mouvements de prix soudains, car les investisseurs achètent et vendent en fonction de leurs attentes plutôt que d’une analyse de marché.

 

Qu’est-ce que le trading de cryptomonnaies ?

Le trading de cryptomonnaies se produit lorsque vous achetez ou vendez des monnaies numériques dans le but de réaliser des bénéfices sur le changement de valeur de l’actif sous-jacent.

Le trading de cryptomonnaies diffère de l’investissement direct dans une cryptomonnaie. Par exemple, si vous investissiez de l’argent directement dans une cryptomonnaie, il ne serait possible de réaliser des bénéfices que si le prix de vente était plus haut que le prix d’achat.

Le trading de CFD sur cryptomonnaies consiste à spéculer sur les mouvements de prix de cryptomonnaies sans posséder réellement l’actif sous-jacent. Dans ce cas, les traders concluent un contrat avec un courtier pour échanger la différence de prix de la cryptomonnaie entre le moment où ils ont ouvert le trade et celui où ils l’ont clôturé. Cela signifie que vous pouvez tirer profit uniquement des mouvements de prix des cryptomonnaies, sans avoir à vous soucier d’autres problèmes liés à la possession d’un actif, tels que la sécurité, le stockage et l’accès.

 

Comment fonctionne le trading de cryptomonnaies ?

Il existe deux façons de réaliser des bénéfices sur les cryptomonnaies. La première est d’utiliser un portefeuille numérique pour acheter des cryptomonnaies au prix du marché actuel, comme pour l’investissement dans des actions. Une fois que vous détenez la monnaie, vous réalisez des bénéfices en la vendant plus cher que ce que vous avez payé.

Ou bien vous pouvez trader des cryptomonnaies sous forme de CFD. C’est le même principe que le trading sur le Forex et le trading de matières premières où vous ne possédez pas l’actif « physique », mais où vous tradez en fait les mouvements de prix. Vous pouvez donc réaliser des bénéfices, que le prix monte ou qu’il baisse.

Puisque le trading de CFD sur cryptomonnaies vous permet d’utiliser l’effet de levier, un petit montant de capital peut vous donner accès à un trade de plus grande valeur. Par exemple, 1 000 $ sur votre compte de trading avec un effet de levier de 100:1 vous permet d’ouvrir des trades jusqu’à une valeur de 100 000 $. Veuillez noter que même si l’effet de levier peut générer d’importants rendements, il accroît également le niveau de risque.

Pour vous aider à comprendre comment fonctionne le trading de CFD sur cryptomonnaies, prenons un exemple simple :

Vous souhaitez trader des bitcoins, dont le prix s’élève actuellement à 50 000 $. Vous pensez que le prix va monter, donc vous décidez de prendre une position longue (d’achat) sur le bitcoin. Vous pouvez conclure un contrat avec un courtier pour échanger la différence de prix entre le prix actuel de 50 000 $ et le prix futur auquel vous clôturerez le trade.

Supposons que le prix monte effectivement et que vous clôturiez la position lorsque le prix d’un bitcoin atteint 60 000 $. La différence de prix de 10 000 $ entre le moment où vous avez ouvert le trade et celui où vous l’avez clôturé sera votre bénéfice. Toutefois, vous auriez subi une perte si le cours du bitcoin avait chuté.

Le trading de CFD vous permet de générer des bénéfices même si le prix du marché baisse. Dans ce cas, si vous croyez que le cours du bitcoin va chuter, vous pourriez prendre une position courte (de vente). Si le prix du marché baissait effectivement, vous réaliseriez un bénéfice. Toutefois, dans cette situation, vous perdriez de l’argent si le prix du marché montait.

 

Pourquoi trader les cryptomonnaies ?

Puisqu’aucune possession d’actif n’est impliquée dans le trading de cryptomonnaies, vous pouvez commencez à trader avec un capital relativement petit et étudier ce trading sans avoir à gérer toutes les complications liées aux investissements financiers conventionnels, tels que les actions et les matières premières.

Certains traders préfèrent également la forte volatilité caractéristique du marché des cryptomonnaies par rapport aux marchés traditionnels, car elle leur offre la possibilité de réaliser des bénéfices considérables en utilisant un trading avec effet de levier. Toutefois, il est important de garder à l’esprit qu’en utilisant l’effet de levier, les bénéfices sont multipliés et les pertes également . Vous devez donc être fortement conscients de la gestion du risque.

 

Comment trader les cryptomonnaies ?

Le marché des cryptomonnaies est accessible à tous ceux ayant une connexion Internet et disposant d’un ordinateur ou d’un smartphone. Le trading de CFD sur cryptomonnaies peut être réalisé 24 h/24, 7 j/7. Il est possible de commencer avec des montants relativement petits. Voici un guide rapide, étape par étape, expliquant comment trader les cryptomonnaies en utilisant des CFD :

  • Choisissez un courtier digne de confiance : Cherchez un courtier autorisé et réglementé qui a une bonne réputation sur le marché et qui propose l’éventail complet de produits sur cryptomonnaies que vous souhaitez trader.
  • Ouvrez un compte : Cette procédure devrait être simple et gratuite. Veuillez noter qu’un courtier digne de confiance exigera de vérifier votre identité par mesure de sécurité et de protection contre la fraude.
  • Créditez votre compte : Une fois votre compte ouvert, il vous faudra déposer des fonds pour trader. La plupart des courtiers acceptent les dépôts dans les devises courantes, y compris l’USD, l’EUR et la GBP, mais certains acceptent également les cryptomonnaies.
  • Choisissez une cryptomonnaie à trader : La plupart des courtiers proposent les cryptomonnaies populaires, dont le bitcoin, l’ethereum et le litecoin, mais vous pouvez également rechercher des cryptomonnaies émergentes.
  • Décidez de votre stratégie de trading : Avant que vous ne passiez un trade, vous devez décider de votre stratégie de trading. Cela consiste à décider combien vous souhaitez investir, à définir des ordres Stop Loss et des ordres Take Profit, et à déterminer votre tolérance au risque. Vous devriez également estimer combien vous êtes prêt à perdre si un trade n’évolue pas en votre faveur.
  • Passez votre trade : Après avoir décidé de votre stratégie de trading, vous pouvez passer votre trade ! Cela consiste à choisir le montant que vous souhaitez investir et la direction du trade (achat ou vente), et à définir vos ordres Stop Loss et Take Profit.
  • Suivez votre trade : Une fois votre trade ouvert, vous devez le suivre pour vous assurer qu’il est aussi performant que prévu. Vous pouvez clôturer votre trade à tout moment, soit pour prendre des bénéfices, soit pour limiter les pertes.

En règle générale, si vous débutez dans le trading de cryptomonnaies, il est important de bien vous renseigner sur le fonctionnement du marché et les risques inhérents. Vous devriez également envisager sérieusement de commencer votre parcours d’investissement par un petit montant que vous êtes prêt à perdre si le trade évolue en votre défaveur.

 

Les avantages du trading de cryptomonnaies

Le trading de cryptomonnaies offre plusieurs avantages par rapport aux formes traditionnelles d’investissements financiers, notamment :

  • Une forte volatilité : Le marché des cryptomonnaies est très volatil, ce qui implique qu'il y a des occasions de bénéfices considérables si vous visez juste. Veuillez noter qu’une forte volatilité peut également augmenter le risque de pertes.
  • L’accessibilité : Pourvu que l’on réponde aux critères nécessaires pour ouvrir un compte de trading auprès d’un courtier, le trading de cryptomonnaies est accessible à tous ceux ayant une connexion Internet et disposant d’un ordinateur ou d’un smartphone.
  • Un trading 24 h/24, 7 j/7 : À la différence de certains marchés qui clôturent à la fin d’un jour de bourse et restent fermés la nuit, les marchés des cryptomonnaies restent ouverts 24 h sur 24, toujours décentralisés.
  • De faibles frais : Les frais de trading sur les cryptomonnaies sont souvent plus faibles que ceux associés aux marchés financiers traditionnels.
  • La décentralisation : Le marché des cryptomonnaies est décentralisé, ce qui signifie qu’il n’existe aucune autorité centrale le régissant.
  • La sécurité : Reposant sur la technologie blockchain, les cryptomonnaies sont intrinsèquement sûres et à l’épreuve de la fraude.
  • La diversification : L’ajout de cryptomonnaies à un portefeuille d’investissement existant peut offrir une diversification, ce qui peut s’avérer un moyen efficace de gérer le risque.

 

Les inconvénients du trading de cryptomonnaies

Le trading de cryptomonnaies a également des inconvénients éventuels, notamment :

  • La volatilité : Bien qu’une forte volatilité soit un avantage majeur, elle peut également conduire à des pertes considérables.
  • Le manque de liquidité : Certaines cryptomonnaies ont une faible liquidité, ce qui signifie qu’il peut s’avérer difficile de les acheter et de les vendre sans affecter le cours de façon significative.
  • Le manque de régulation : Puisque le marché des cryptomonnaies est majoritairement non régulé, il présente un risque d’incertitude et de responsabilité dans le cas d’événements indésirables ou de conditions du marché défavorables.
  • Les risques liés à la cybersécurité : Les Bourses de cryptomonnaies et les portefeuilles numériques peuvent être vulnérables face au piratage et à d’autres failles de sécurité, mettant éventuellement en danger les actifs des traders.
  • La complexité : La technologie récente se trouvant derrière les cryptomonnaies peut être complexe, de sorte qu’il est difficile pour les traders de les comprendre et d’évoluer sur ce marché.

 

Les différences entre l’investissement dans les cryptomonnaies et leur trading

Comme les termes « investissement » et « trading » sont souvent interchangeables, vous pourriez croire qu’il s’agit de la même chose. Pourtant, l’investissement dans les cryptomonnaies est différent de leur trading.

L’investissement est une approche à long terme des cryptomonnaies, car il implique de comprendre les fondamentaux d’une monnaie numérique, d’ouvrir un compte auprès d’une Bourse de cryptomonnaies pour acheter de la monnaie et de détenir celle-ci sur un portefeuille de cryptomonnaies sécurisé. Par conséquent, les investisseurs doivent posséder le savoir-faire technique nécessaire pour transférer et stocker les cryptomonnaies lorsqu’ils arrivent sur le marché dans le but de détenir des monnaies pendant des mois ou des années jusqu’à ce que leurs objectifs soient atteints.

D’un autre côté, le trading est une approche à court terme qui se concentre sur les mouvements de prix quotidiens des cryptomonnaies. Dépourvus de la possession de l’actif sous-jacent, les traders ont moins à se soucier de la volatilité et peuvent spéculer sur le prix d’une monnaie sur de courtes périodes. Contrairement aux investisseurs, les traders sont principalement axés sur la réalisation d’analyses techniques et sur la synchronisation du marché.

 

 

Ces informations ne doivent pas être considérées comme une recommandation, ni une offre d’achat ou de vente, ni la sollicitation d’une offre d’achat ou de vente de tout titre, produit financier ou instrument, ou d’une participation à toute stratégie de trading. Cette documentation a été réalisée sans tenir compte de vos objectifs, de votre situation financière et de vos besoins financiers. Aucune référence à des performances antérieures et à des prévisions ne constitue un indicateur fiable pour des résultats futurs. Axi ne fait aucune déclaration et décline toute responsabilité concernant l’exactitude et l’exhaustivité du contenu de cette publication. Les lecteurs doivent obtenir des conseils par eux-mêmes.

FAQ


Qu’est-ce que le bitcoin ?

Le bitcoin était la première des cryptomonnaies et demeure la plus célèbre d’entre elles. Elle utilise la technologie blockchain pour fournir une forme de monnaies numériques hautement sécurisées et décentralisées.

Depuis ses débuts, le bitcoin est parvenu à se faire accepter en tant que réserve de valeur et moyen de change. Il peut être tradé librement sur les marchés en tant que CFD, de la même façon que pour les autres devises et les matières premières, tout comme les autres cryptomonnaies telles que le litecoin, l’ethereum, le ripple et beaucoup d’autres.


Qu’est-ce que le blockchain ?

Le blockchain est la technologie sous-jacente aux transactions de cryptomonnaies qui permet de les rendre sûres. Il s’agit d’un réseau décentralisé d’ordinateurs qui enregistrent une séquence de transactions tout en rendant en même temps cette chaîne d’enregistrements transparente pour tous les utilisateurs de ce réseau.

À chaque fois qu’une nouvelle transaction est enregistrée, une copie de ce nouveau bloc de données est ajoutée à la chaîne et mise à jour sur chaque ordinateur du réseau. Par conséquent, bien qu’il n’y ait pas d’instance formelle de gouvernance, la transparence de la technologie blockchain fait en sorte qu’il est facile de détecter les tentatives de manipulation des transactions ou des enregistrements.


Qu’est-ce que le minage de cryptomonnaies ?

Le « minage » est le moyen d’entrer en circulation pour une nouvelle unité de cryptomonnaie. Vous pouvez vous le représenter comme le fait qu’une banque centrale batte une monnaie traditionnelle. Mais cela ne se passe pas avec une imprimante ; cela nécessite un processus technologique complexe où des ressources informatiques considérables sont utilisées pour résoudre des équations mathématiques compliquées.

Lorsqu’ils travaillent, les mineurs opèrent comme des auditeurs de facto, vérifiant les blocs de transactions de cryptomonnaie pour s’assurer que personne n’essaie d’utiliser de nouveau la même pièce de monnaie. Le mineur est récompensé par une nouvelle unité (ou sous-unité) de la cryptomonnaie créée en tant que paiement pour l’aide qu’il a apportée pour garantir la validité globale de la monnaie.


Le trading de CFD sur cryptomonnaies est-il sûr ?

Le trading de CFD sur cryptomonnaies est semblable au trading d’autres instruments financiers, tels que le Forex, l’or, le pétrole ou les indices d’actions. La raison à cela est que l’on n’achète pas l’actif sous-jacent, mais que l’on trade en fait l’évolution du prix.  

Toutefois, il est important pour un trader de garder à l’esprit que chaque actif est sensible aux diverses dynamiques de marché et se comporte différemment des autres (par exemple, certains actifs sont plus volatils que d’autres). C’est pourquoi il est crucial de posséder des connaissances générales sur le marché en plus de savoir réaliser des analyses techniques et fondamentales. De plus, vous devriez utiliser les outils intégrés à la plateforme de trading qui vous permettent de protéger votre compte, tels que les Stop Loss et Take Profit, lorsque vous tradez n’importe quel instrument financier. Vous devriez également avoir mis en place une stratégie de gestion du risque adaptée. 


Combien d’argent faut-il pour commencer à trader les cryptomonnaies ?

L’un des avantages majeurs du trading de CFD sur cryptomonnaies est qu’un montant relativement petit, comme 100 $, peut suffire pour entamer votre parcours dans le trading. Cela est rendu possible par l’utilisation de l’effet de levier. Par exemple, si vous appliquez un effet de levier de 100:1 à un compte de 100 $, vous pouvez prendre une position de 10 000 $. Gardez à l’esprit que, même si l’effet de levier offre la possibilité de réaliser des gains considérables, il peut également augmenter vos chances de subir des pertes. 

Lorsque vous décidez combien d’argent utiliser pour votre trading, il est important d’envisager votre niveau de tolérance global au risque. Les cryptomonnaies font partie des classes d’actifs les plus risqués et les plus volatils, alors que d’autres classes d’actifs sont plus stables et connaissent moins de fluctuations de prix. Savoir le niveau de risque que vous pouvez tolérer vous permet de décider quels marchés regarder et combien d’argent investir. 


Ai-je besoin d’un portefeuille de cryptomonnaies pour les trader avec Axi ?

Non, il n’est pas nécessaire d’avoir un portefeuille de cryptomonnaies pour trader des CFD sur cryptomonnaies avec Axi, car vous ne faites que spéculer sur les mouvements de prix des cryptomonnaies sans prendre possession de l’actif.

Il vaut également la peine de noter que si vous utilisez un portefeuille de cryptomonnaies pour trader ces dernières via une Bourse, des risques spécifiques sont à envisager, notamment :

  • Les portefeuilles de cryptomonnaies sont vulnérables aux attaques de pirates et au vol. Il y a eu des incidents répétés où des Bourses de cryptomonnaies ont été piratées et où les cryptomonnaies ont été volées.
  • Comme les cryptomonnaies reposent sur une technologie décentralisée, il n’existe aucune instance de régulation centrale pour réglementer les échanges ou les pratiques du marché. Cela laisse les individus potentiellement exposés aux risques de fraude et de malversation, sans aucun moyen d’exiger responsabilité.


Quelles cryptomonnaies puis-je trader avec Axi ?

Axi propose un large éventail de produits de trading de cryptomonnaies, y compris le bitcoin, l’ethereum, le litecoin, le ripple et beaucoup d’autres. Pour obtenir une liste complète et actualisée des produits de cryptomonnaies, veuillez consulter notre calendrier des produits.



Milan Cutkovic

Milan Cutkovic

Milan Cutkovic possède plus de huit années d’expérience dans le trading et l’analyse de marché sur le Forex, les indices, les matières premières et les actions. Il a fait partie des premiers traders acceptés dans le programme de sélection Axi qui identifie les traders très talentueux et les aide à se développer professionnellement.

En plus d’être trader, Milan rédige des analyses quotidiennes pour la communauté Axi, en mettant à profit ses connaissances approfondies des marchés financiers afin d’offrir des visions et des commentaires uniques. Aider les autres à obtenir plus de réussite dans leur trading le passionne ; il partage ainsi ses compétences en apportant sa contribution dans des livres électroniques complets sur le trading et en publiant régulièrement des articles pédagogiques sur le blog Axi. Son travail est souvent cité dans des journaux et portails de médias internationaux de premier plan.

Milan est fréquemment cité et mentionné dans de nombreuses publications financières, dont Yahoo Finance, Business Insider, Barron’s, CNN, Reuters, le New York Post et MarketWatch.

Vous pouvez le trouver sur: LinkedIn


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