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Le trading de CFD en ligne est devenu de plus en plus populaire ces dernières années, car il permet aux traders de spéculer sur l'évolution des prix des actifs sous-jacents sans réellement posséder ces actifs.
Un CFD, abréviation de « Contract for Difference » (ou contrat sur la différence), est un type de produit dérivé financier qui permet aux traders de spéculer sur les mouvements de prix de divers actifs sous-jacents, tels que les actions, les matières premières, les devises ou les indices, sans posséder l'actif sous-jacent réel.
Les traders peuvent spéculer sur des marchés haussiers comme baissiers, ce qui signifie qu'ils peuvent trouver de nombreuses opportunités aussi bien en marché haussier qu'en marché baissier.
Les CFD sont devenus très populaires comme instruments de trading, car ils donnent aux traders accès à une grande variété de classes d'actifs et à la possibilité d'utiliser l'effet de levier. Ils sont rentables et offrent aux traders un haut niveau de flexibilité.
Approfondissons maintenant ce que sont les contrats sur la différence, comment y accéder et quelle est la différence entre CFD au comptant et CFD à terme.
Les CFD sont des instruments financiers qui permettent aux traders de spéculer sur la direction du marché sans posséder l'actif sous-jacent. Avec les CFD, les traders concluent un contrat avec leur courtier, ce qui signifie qu'ils acceptent d'échanger la différence entre prix d'ouverture et prix de clôture.
Il y a deux prix à considérer dans une transaction CFD : le prix d'achat et le prix de vente. Le choix dépendra de la question de savoir si le trader pense que le prix va augmenter ou baisser.
Pour trader les CFD, les traders doivent trouver un courtier adapté et ouvrir un compte de trading réel. Il existe différents types de fournisseurs de CFD, il est donc bon de les connaître et de déterminer lequel peut être le plus adapté.
En plus des différents types de courtiers CFD avec lesquels vous pouvez trader, il existe différents marchés : le marché au comptant et le marché à terme.
Un certain nombre d'actifs sont plus couramment évalués sur le marché à terme et le pétrole en est un excellent exemple. De nombreuses variables entrent en jeu ici, de la qualité du pétrole au lieu de livraison, mais il y a également une date à laquelle les biens sont livrés et les obligations financières réglées entre acheteur et vendeur. C'est à ce moment que le contrat expire.
Les marchés au comptant peuvent fonctionner sur une bourse réglementée ou de gré à gré (OTC). Les marchés OTC fonctionnent souvent 24/5 et offrent davantage de flexibilité. Pendant ce temps, le trading de contrats à terme a lieu sur des bourses réglementées.
Une autre différence clé réside dans la date de règlement. Les transactions au comptant sont souvent réglées 2 à 3 jours après la date de transaction, tandis que les contrats à terme ont une date de livraison prédéterminée dans le futur qui peut être par exemple dans 1, 2 ou 3 mois.
Lors du trading de CFD, la principale différence réside dans le coût de maintien de la position pendant la nuit. Les CFD à terme n'ont pas de frais de swap overnight mais sont soumis à des frais de rollover lorsque l'actif sous-jacent arrive à échéance. Avec les CFD au comptant, il n'y a pas de rollover de contrat, mais des frais de swap overnight sont facturés.
Les traders à court terme préféreront généralement les CFD au comptant plutôt que les contrats à terme en raison des spreads plus faibles, tandis que les traders à long terme peuvent opter pour les CFD à terme, car ils sont moins sensibles au spread, mais préfèrent ne pas payer de frais de swap quotidiens.
Il existe une grande variété d'actifs financiers pouvant être négociés dans le monde entier sous forme de contrat sur la différence. Découvrez tous les instruments CFD disponibles au trading avec Axi.
Un CFD sur action donne aux traders la possibilité de spéculer sur le prix de l'action sous-jacente. Par exemple, le CFD sur actions Microsoft (MSFT) suit le prix de l'action Microsoft.
Lorsque les traders investissent dans des actions, ils paient le prix total à l'avance pour acquérir une part de propriété dans une entreprise et ne peuvent réaliser un profit que si le prix augmente et qu'ils revendent leurs actions.
À l'inverse, lorsqu'ils tradent des CFD sur actions, ils spéculent simplement sur les mouvements de prix, ce qui leur permet de profiter des mouvements dans les deux directions. Et comme les CFD sur actions permettent également d'utiliser l'effet de levier, ils n'ont pas besoin d'un capital important pour bénéficier du trading des plus grandes actions mondiales.
Microsoft se négocie à 401,00 $ / 401,30 $. Cela signifie que les traders peuvent acheter Microsoft à 401,30 $ et le vendre à 401,00 $. Microsoft a une exigence de marge de 5 %, ce qui signifie qu'ils n'ont besoin de déposer que 5 % de la valeur de la position en marge.
Supposons que les traders achètent 1 CFD Microsoft à 401,30 $, en anticipant qu'il atteindra 415,00 $ plus tard dans la journée.
Microsoft atteint 415,00 $, et les traders décident de prendre leurs profits en clôturant la position (c'est-à-dire en vendant Microsoft). Ils ont acheté à 401,30 $ et vendu à 415,00 $, réalisant un profit de 13,70 $.
Malheureusement, de mauvais résultats financiers entraînent une vente massive et le stop-loss est déclenché à 390,00 $. Ils ont acheté à 401,30 $ et vendu à 390,00 $, enregistrant une perte de 11,30 $.
Le trading de CFD sur cryptomonnaies via un courtier se fait sur les réseaux et plateformes existants et ne nécessite pas de portefeuille numérique. Comme les CFD ne nécessitent pas l'achat de l'actif sous-jacent, ils permettent l'utilisation de l'effet de levier et réduisent l'investissement initial. Comparé à l'achat direct, le trading CFD offre généralement des barrières d'entrée plus faibles. Et comme les traders peuvent profiter dans les deux directions, cela offre une grande flexibilité d'investissement.
Le Bitcoin s'échange à 70 130 $ / 70 160 $ — ce qui signifie que les traders peuvent acheter du Bitcoin à 70 130 $ et le vendre à 70 160 $.
La cryptomonnaie s'est redressée après un récent krach, mais les traders ne sont pas convaincus que la tendance baissière soit terminée. Ils ont décidé de vendre 1 lot de BTC/USD à 70 130 $, en anticipant une baisse jusqu'à 68 000 $. Pour éviter des pertes excessives, ils ont placé leur ordre stop loss à 71 000 $.
L'exigence de marge pour le contrat CFD sur le Bitcoin n'est que de 1 %.
Le Bitcoin continue de chuter et atteint finalement 68 000 $, comme les traders l'avaient prévu. Ils ont vendu 1 contrat de BTC/USD à 70 130 $ et l'ont racheté à 68 000 $ — réalisant un bénéfice net de 2 130 $.
Les traders ont sous-estimé la résilience du Bitcoin, et la cryptomonnaie gagne en dynamique, atteignant finalement son niveau de stop loss à 71 000 $. Les traders ont vendu 1 contrat de BTC/USD à 70 130 $ et l'ont racheté à 71 000 $ — enregistrant une perte de 870 $ sur leur position.
Le trading d'indices est défini comme l'achat et la vente d'un indice boursier spécifique. Les investisseurs spéculent sur la hausse ou la baisse du prix d'un indice, ce qui détermine s'ils achètent ou vendent. Étant donné qu'un indice représente la performance d'un groupe d'actions, les traders n'achètent pas d'actions sous-jacentes réelles, mais la performance moyenne du groupe d'actions. Lorsque le prix des actions des entreprises composant un indice augmente, la valeur de l'indice progresse. Si le prix baisse, la valeur de l'indice diminue.
Bon nombre des indices boursiers les plus populaires incluent des actions de premier ordre (blue chips). Une blue chip peut être définie comme une entreprise bien établie avec une capitalisation boursière de plusieurs milliards et est considérée comme un leader du marché. Voici quelques indices populaires :
Le Trader A détient un portefeuille composé principalement d'actions technologiques — notamment des valeurs populaires telles qu'Amazon, Alphabet, Meta et Tesla. Bien qu'il ait une vision haussière du secteur technologique à long terme, il craint qu'une correction significative ne survienne à court terme. Au lieu de réorganiser constamment son portefeuille, (qui coûterait beaucoup de temps et d'argent), il peut utiliser des CFD sur indices pour exprimer sa vision à court terme du marché et en tirer profit.
Par exemple, le Trader A pourrait décider de prendre une position vendeuse sur l'indice USTECH, basé sur le prix de l'indice NASDAQ 100. De cette manière, il pourrait profiter d'une éventuelle baisse du NASDAQ tout en conservant son portefeuille à long terme intact.
L'or est l'une des formes de monnaie les plus anciennes et les plus fiables au monde. Pour les traders, la valeur intrinsèque de l'or en fait un investissement populaire et un excellent moyen de diversifier un portefeuille.
Il existe deux principales façons de trader les CFD sur l'or :
Le Trader A est un trader "intraday" spécialisé dans le trading de l'or. Ses positions durent quelques minutes, et rarement plus de quelques heures. Il recherche les spreads les plus serrés possibles, et les frais de swap ne sont pas une préoccupation, puisqu'il ne laisse jamais de positions ouvertes pendant la nuit. Le Trader A bénéficiera donc du trading du produit au comptant — XAU/USD — puisqu'il présente des spreads plus faibles et qu'il n'est pas affecté par les frais de swap.
Le Trader B est un trader à long terme, également spécialisé dans le trading de l'or. Ses positions durent plusieurs jours, parfois même plusieurs semaines. Le spread ne le préoccupe pas, car il trade peu fréquemment, mais les frais de swap posent problème, car le coût peut rapidement s'accumuler. Le Trader B bénéficierait donc du trading des CFD sur contrats à terme sur l'or. Ils présentent un spread plus large par rapport au produit au comptant, mais il économisera suffisamment en n'ayant pas à payer le swap quotidien pour que cela en vaille la peine.
Le trading du pétrole consiste à acheter et vendre différents types d'instruments liés au pétrole dans l'espoir de générer un profit.
Souvent appelé « or noir », le pétrole est une matière première mondiale essentielle, le pétrole brut étant un ingrédient de base dans de nombreuses industries, comme l'électricité, les plastiques, les cosmétiques, le transport, les produits pharmaceutiques et les produits pétroliers. En raison de son importance dans le commerce mondial, de nombreuses industries surveillent de très près le prix du pétrole et participent activement au marché pétrolier. Cela confère au marché du pétrole un niveau élevé de volatilité.
Les CFD sur le pétrole sont disponibles sous deux formes :
USOIL se négocie à 102,50 / 102,53. Le Trader A est un trader intraday et préfère le produit CFD au comptant. Il anticipe que le prix du pétrole augmentera jusqu'à 102,90 d'ici la fin de la journée et achète donc 1 contrat USOIL à 102,53.
Le lendemain, WTI.fs (le CFD sur contrats à terme sur le pétrole) se négocie à 101,25 / 101,30. Les traders peuvent acheter le WTI à 101,30 et le vendre à 101,25. Le Trader B est un swing trader et trade principalement le pétrole. Comme il conserve ses positions pendant plusieurs jours, il préfère le produit CFD sur contrats à terme plutôt que le produit CFD au comptant.
Le Trader B identifie une opportunité de profiter d'une nouvelle baisse du prix du pétrole. Il ouvre une position vendeuse à 101,25 avec un stop loss à 102 et un ordre take profit à 98.
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Ces informations ne doivent pas être considérées comme une recommandation, ni une offre d’achat ou de vente, ni la sollicitation d’une offre d’achat ou de vente de tout titre, produit financier ou instrument, ou d’une participation à toute stratégie de trading. Les lecteurs doivent obtenir des conseils par eux-mêmes. La reproduction ou la redistribution de ces informations est interdite.
FAQ
Les contrats à terme et les CFD présentent des caractéristiques distinctes.
Contrats à terme :
CFD :
Une option donne à l’acheteur le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre l’actif sous-jacent à un prix déterminé.
L’acheteur de l’option paie une prime au vendeur de l’option pour ce privilège.
Les options offrent aux traders une grande flexibilité, car il existe de nombreuses façons de structurer une option.
Les structures d’options simples sont souvent appelées « plain vanilla » — cela inclut les options call ou put classiques.
Les options exotiques ont des structures plus complexes et sont des produits à haut risque.
Les options peuvent être moins coûteuses à trader que les CFD, en particulier sur le long terme. L’achat d’une option ne coûte aux traders que la prime, c’est-à-dire qu’il n’y a pas de frais de swap quotidiens ni de rollover. En revanche, les options sont plus complexes que les CFD et peuvent ne pas convenir à tous les traders, en particulier aux débutants.
